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[更新] 浪人台股財務量化投資模型 結至2022-1-11 累計報酬率 +34.7% vs 台灣加權指數 +24.1%

華爾街浪人(ronin77.com)

雖然由2021最後一個交易日至昨天也財短短 7 個交易日,財務量化投組的報酬率一下子就被大盤給拚過了。先前結至12/30 這個月的報酬率都還+3.65%,到昨天調整組合權重卻回檔至-1.33%,相較台灣加權指數卻還是穩穩地+2.93%。所謂的「抬積盤」讓許多人只要不是重倉台積電的大概都不會太好受。

主動投資-2022台股外的投資布局-押寶 陸股/BABA/PDD

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從12月開始就開始規劃檢視2022海外的投資標的,趁著近期美金兌台幣來到低點,撥一筆資金架構新的海外投資組合。設定中國陸股將為今年的投入重點鎖定中長線戰略目標,美股在出現大幅度拉回前都只已短線波段為主,小部分資金投入通膨應對標的,並保留一定現金部位等待積極介入時間。

浪人台股財務量化投資模型2021回顧-年報酬率 +41.5% vs 台灣加權指數 +23.6%

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這個量化投資模型是我在2020下半年閒暇邊學程式邊建構出來,從2020年12月31 收盤價買入開始投入上線追蹤績效。主要是透過系統化的財務分析並將台股上市櫃股票財報資料量化,篩選標的主要列為兩個族群,分別為一定期間穩定高評分無衰退跡象(績優型)以及中等評分區間但持續提升(有進步空間)。

AFP理財規劃顧問認證-考取通過!歷年來最低通過率38.3%(台灣區)

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這張應該不算是什麼熱門的證照,看ptt上的評論就是張CP值極低的證照。會去考取的大多都是在線上的金融金控從業理專,或保險業務員為主,應該沒幾個像我這種自由業的大叔會去考這玩意。其實這次能考過感覺也不算僥倖但心虛倒是真的,而且這一期 (2021-11月) AFP的通過率創下歷年來最低的紀錄,只有38.3%。先介紹一下AFP理財規劃顧問認證是什麼,再說說我為什麼會想去考這玩意。

《理財101》4%法則=財務自由?(一) 你真的瞭解4%法則是什麼嗎?

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近年來4%法則在退休規劃、財務自由 (FIRE) 的討論圈中也算是個熱搜關鍵字。但隨著通膨逐漸攀高的壓力,近期也出現不少雜音討論著這個黃金法則是否已經過時、不適用於現在的時空背景。但你是否真的了解4%法則的核心架構以及這個方法真的能夠讓你獲得財務自由嗎?

《定期定額 VS 單筆投資》完整攻略看這系列就夠(下-實戰數據)滿滿乾貨不藏私

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這一篇我將使用實際市場交易數據,透過美國標普500指數、日經225指數及台灣加權指數,分析給你看在真實的投資世界哩,這兩種投資模型又會有甚麼不同。你適合哪種投資模式,以及哪一種市場標的該使用定期定額或單筆投資。話不多說,我們開始吧。。。

《定期定額 vs 單筆投資》完整攻略-看這系列就夠(上-基礎理論)那些理專不曾說過的小秘密

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你可能會想,不就《單筆投資》vs《定期定額》理專營業員電視名嘴都講到爛的詞有甚麼好討論?沒錯,光看字面上的意思小學畢業都懂,但是你的理專或理財顧問肯定不曾給你看過兩個不同的投資模式到底會差多遠。我將透過以下列表,不只數字算出來,連圖都畫給你看你就知道差多少!這個題目將拆成兩個單元,分成(上)理論篇,及(下)實戰篇。。。。

被動投資存20年退休金的你最後可能還是得看上輩子有沒有燒好香。。。70年標普500指數實證以及你可以如何因應

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在一個資金氾濫、長期牛市的世代,所謂的存股、被動投資儼然也成為一門投資的顯學。對於一些沒有時間或不想花太多心力研究,只想省心累積一筆退休金的朋友或許也是個方法。但是否有人跟你說過,如果生錯年代,即便投資同一種標的,同樣花20年時間,投資的報酬率可能會差上20倍?

《白話金融》複利是怎麼一回事? 買了股票不賣就是複利?所謂的複利投資可能沒你想像的那麼美好。。。

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複利這個網路上寫到爛的主題到底有什麼好寫的?隨便谷歌一下不是專家都可以寫出一堆激勵人心有關投資複利威力有多強大的文,但你真的知道複利的用法以及達成的條件嗎??以下我將用白話加上一些小學程度四則運算解釋給你什麼是複利,年化報酬率,以及投資複利的條件: 複利的公式 愛因...

《白話金融》通貨膨脹 (Inflation) 是怎麼一回事? 跟你我有甚麼關係?

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最近常在新聞或媒體上聽到通膨 (Inflation) 這個詞,而且敘述得好像很恐怖,讓你必須趕快去做點什麼要不然生活會過不下去。其實通膨一直以來都存在,也沒有那麼可怕,我接下來將盡量使用白話淺顯易懂的方式讓你瞭解通膨,如何與通膨共處: 內容目錄 通貨膨脹 (Inflation) 是什麼?

做空特斯拉(TSLA)股票的辣個男人-麥可·貝瑞(Michael Burry)

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在這疫情肆虐的兩年裡,交易市場的各種刺激故事沒讓投資人冷場過,同時 伊隆·馬斯克(Elon Musk) 也靠 特斯拉(Tesla) 成為了全球新首富。麥可·貝瑞(Michael Burry) 到底是哪根蔥 (或韭菜?) 敢對馬斯克嗆聲並且作空7億多美金的特斯拉後認賠出場。

股市大跌該不該《接刀》? Catching a Falling Knife

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這個主題原是打算留到後面再寫,但剛好碰上Covid變種病毒引爆投資人拋售導致感恩節後全球股市,油價,政府債券暴跌。(雖然個人覺得市場也只是找個利空藉口出貨,不然之前通膨不跌,升息不跌,蘋果財報差也不跌,這麼剛好碰上變種病毒就不行了。