HK little investor

一名塵世中的蚊型投資者. 遊走香港股票十年,本來靠財技知識賺一餐半餐. 但見港股無運行, 就衝左入去幣市,繼續希望搵到兩餐. 身邊無人炒股票,炒幣, 咁唯有開個PAGE,紀錄同分享下自己既投資, 順面哭下股喪, 幣喪

當加密貨幣加上股票

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加密貨幣市場和股票基本上是風馬牛不相及。因為投資(投機)的性質,方式和習慣不同,這兩類的投資者未必會重疊。就算兩者都會投資,總會是有一個是重點,而另一個不會太深入。今日想介紹一個股票投資者入場加密貨幣市場的新門路。而且是可以用你的股票知識同時賺取加密幣和股價的好方法。這就是Mirror Protocol (Mir)。

加密貨幣市場和股票基本上是風馬牛不相及。因為投資(投機)的性質,方式和習慣不同,這兩類的投資者未必會重疊。就算兩者都會投資,總會是有一個是重點,而另一個不會太深入。今日想介紹一個股票投資者入場加密貨幣市場的新門路。而且是可以用你的股票知識同時賺取加密幣和股價的好方法。這就是Mirror Protocol (Mir)。

Mirror Protocol (MIR) 簡單來說就是一個平台,用加密幣(UST)買股票(美股)的對應產品, 例如mTSLA 。 mTSLA 不是現貨。TSLA前的m 是指Mirror 平台, mTSLA就是你在Mirror 平台買Tsla 的憑證。這些投資的贏輸是靠現實股價升跌。而且這些憑證是不會有股息派的。

既然投資的輸是靠股價升跌,而且沒有股息,那為什麼我不直接買美股而是買Mirror版的股票憑證?

因為這平台Farming的利息更可高有高達20%APY (收 (Mir) 這一隻幣)。而且利息還是可以隨時提走。至於如何賺取利息,這之後文章我會詳細介紹。

Mirror Protocol farming

另外,Mirror Protocol可以借貨做空的, 這也是方便了不少投資者。這裡可抵押的貨包括UST, aUST, LUNA, 或者你已在Mirror Protocol買的股票。這邊的按金比較至少要200%, 低於150%便會自動平倉。

而借貨後也可以把貨按在到Farming 賺取利息(Mir)。*Mir現時作價US$1.73 @ 3 APR,2022

由於Mirror Protocol (MIR) 是在Terra 鏈的,因此你需要開一個Terra Station 錢包,入穩定幣(UST)才可以玩的。 UST 則在BIinance和BYBIT都可以買到。不過BYBIT 提幣比較便宜(只要0.35UST) 而Binance 則需要1UST

至於如何開錢包及入錢我不會詳細講了,因為很多人已經介紹過,我就不重複

入到Mirror Protocol 之後,你會看到My Page, Trade, Borrow, Farm 和Govern。

Govern就是可以把你持有的Mir 幣做staking, 以及Mirror Protocol 的生態管理,例如動議不同議案,而每次需要存入1000 Mir 幣抵押。這方面不詳述了。

Trade

就是普通的買和賣。基本上在Mirror Protocol 買到的【美股】都是一些大型美股。包括蘋果,AMAZON,阿里巴巴,TESLA 等等。另外還有一些ETF, S&P 500 ETF (SPY),VIX 指數,黃金,以及加密幣例如BTC 和ETH 都可以買。正如之前講過,買了這些之後就會收取m字開頭的【股票】,例如mAAPL。這些【股票】的買賣單位不限,不需要一股股買。你可以買0.1 mTSLA。

要注意一點就是 這些【股】都有Pool Price 和Oracle Price。Pool Price 是交易價,Oracle Price 就是市場現價 除了mSPY (S&P 500 ETF)和 mKO (COCA COLA) 外 ,Pool Price 都會Oracle Price貴 。我個人認為這是跟市場波動性有關, 畢竟這是加密幣的交易,交易時需要簽名憑證等手續, 都要等十多二十秒才完成,不是股票買賣。 如果Mirror Protocol的價如果跟 現實股價太貼,在股市市場波動時便會很難同步捕捉到,做成問題。不過,Pool Price 和Oracle Price。的PREMIUM 都是穩定的,在大部分時間便是貴買貴賣而已。

Borrow

就是借貨。這裡的借貨除了用UST外, 你還可以用LUNA幣, aUST,或者是你本身在這平台已買的m系【股票】也可。這裡的按金是比較高的。大部分的按押水平至少要150% , mSPY (S&P 500 ETF)和 mKO (COCA COLA) 則是110%。低於這個水平會自動平倉liquidated。借到的【股票】你可以即時賣掉做借貨沽空,不會影響按金水平。你也可以持有借來的【股票】做摃捍。倍大你的投資。每次借貨交易會收取借貸金額1.5%為手續費, 並在平倉時收取。

平倉的時候只要在My page 然後再按HOLDING 旁的Borrowing。你會看見你借掉的【股票】及按金水平。你按Manage,然後Close 便可。在這裡你也可以調節你的按金水平。假如你是借貨做空的話,你在Close (平倉)前便需要先買回你早前賣掉的【股票】才能平倉。

Farm

就是收息工具。當你在Mirror Protocol買了【股票】之後你可以把它們按押在Farming 收取(Mir)作為利息  這裡的Farming 分了Long Side 和Short Side。 換言之無論你看好一隻股或是看淡也可以用此工具賺取不俗的回報。在這裡的Farming 是流動性挖礦。這是需要投入兩種資產,就是你所持有的【股票】及UST ,金額比例為 1:1。例如你買了一股mAAPL, 你便要再加約174UST (mAAPL Pool Price) 同時投入就能賺取~20%APY了。

Farm Long Side

而Short Side的原理也是一樣, 只你沽空的【股票】按金外, 還需要抵押Confirm Returned UST 金額。Confirm Returned UST 金額以200%按金來說就是 大約按金的一半。即是假設我沽空的按金為300, Confirm Returned UST 則大約150整套Short Side Farming的成本便是450UST了。要注意的是Short Side的持倉至少兩星期。

沽空某些股票也是可以賺到~10%APY。同樣,借貨交易會被收取1.5%手續費。

不過有一點要注意, 由於這是【流動性挖礦】, 以long side 為例如果你所買的股票升$100的話, 你不會全賺$100元, 你可能會賺80-90元。相反當你虧蝕的時候, 例如股價跌100元, 你實際上可能蝕了80元。 這是流動性挖礦的機制。這是要注意的。有關流動性挖礦的機制我不在此講解了。

最後一個Mirror Protocol 的缺點是, 由於這是對應美股的, 在美股收市後便不能處理你的倉位(買賣, mBTC 和mETH 除外)。即使在美股盤前交易時間,這些m【股】也不能交易。所以在大市波動時,這會是一個問題。

Mirror Protocol的功能大致是這樣。這工具比較適合一些中長線的投資者。雖然沒有股息, 不過可以賺Mir。在悶市及等待的期間更可以一邊賺息。加上又可以沽空, 沽空還能FARMING 賺息。又可以買0.5 甚至是0.1 股, 算是對小資族不錯了。不過缺點是對應股票少,而且這些【股】價不像真股票般實時跳動。加上交易時間問題,這是都是投資前要考慮的事項。

至於比較深入的Mirror Protocol應用,例如無痛賺~30% APY 以上的方法, 請到小弟的Patreon 收看了, 謝謝。


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