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高盛是一家什么公司?为何每次经济危机,都会有美国高盛的影子?

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说起战争,很多人都会觉得它离我们很远,但事实上 ,有些战争就离我们很近,就比如金融战争,金融战争被誉为没有硝烟的战争,几个金融巨头的博弈,就可能直接搞垮一个国家的经济,带来的创伤其实并不比真刀真枪来的小,如果你去了解世界的金融发展史,就会明白金融战争几乎无时无刻都在上演,而在其中就有一个企业,在这几年中 就慢慢走入大众的视角,那就是高盛集团,一个美国华尔街的金融巨头。


高盛集团是一家国际领先的投资银行,向全球提供广泛的投资 咨询和金融服务,面向的顾客包括私营公司 金融企业,政府机构以及个人,它是全球历史最悠久也是规模最大的投资银行之一,经济布局面向全球,在全球23个较发达的国家设立41个办事处,毫无疑问 它的实力是足以影响全球经济的,而资本向来逐利 为了利益即便是金融巨头,也会有那么一些不光彩的事情发生,所以今天我们就来谈一谈,在每一次的金融危机背后,高盛都扮演了什么角色。


十九世纪的90年代后,西方投资银行业务开始形成,而高盛公司就是由德国移民马库斯·戈德在1869年创立的,但那时候高盛从事的是商业票据交易,算不上是投资银行,一直到1896年加入纽约证券交易所后,高盛公开募股业务后,才算成为一个真正的投资银行

在1970年前 ,事实上 高盛集团都是磕磕绊绊 ,没有做出什么特别亮眼的成绩,一直到从1970年代之后,当时市场兴起“恶意收购”的风潮,高盛就看准商机 ,率先打出“反收购顾问”的旗帜,为那些遭受恶意收购的公司,反狙击恶意收购者,这为高盛积累下了良好名声,当时的高盛被誉为业界天使,一个美国银行界的模范银行。


之后 高盛集团抓紧了机遇快速发展,开始进入外汇交易 咖啡交易和贵金属交易等新领域,经过多年布局,高盛集团最终成为了美国华尔街的金融十大巨头之一,但随着盈利越来越高,高盛的所作所为却越来越追求利益,甚至频繁出现在全球范围各地的经济危机中,最终成为了美国最强大的金融武器之一。


作为百年老店,高盛做过的事情是很难讲完毕的,因此今天我们就挑3件事情来说,首先是“欺诈门”事件,在2007年的时候,高盛将美国的垃圾房贷整理起来,并且找到了ACA这个对美国房地产充分了解,有能力分析RMB价值的独立第三方参与了发行,经过包装 这些垃圾房贷最终都成为了最安全投资产品,转手卖给自己的客户,其中包括德国IKB和荷兰银行,但将产品卖出去后,高盛却又做空了这个产品,什么是做空呢,简单意思上说,就是你认为这个产品会就降价,然后你就先卖给对方并开出期货卖单,等到合约到期后,货物降价了,在购买现货完成交割,就能赚到大量的利益。


听起来很公平,但高盛是主动做空,通过包装 欺骗隐瞒等方式向客户兜售,并布局这个产品的暴跌,最终让投资商都亏得血本无归,这件事的影响挺大的,德国IKN和荷兰银行因为担保凭证被迫大量赔款,最终在金融危机下 ,不是倒闭就是被收购。


第二个例子就是越南危机,这是2008年经济危机中,损伤最为严重的国家之一,而其中就有高盛的影子,简单来说 ,在2007年之前 ,越南就已经开始出现危机雏形,高盛当时看准目光,一下大量收购越南的股票,大量投资越南的企业,因为高盛的投资,越南的股市和房地产不断飙升,但18年的4月,高盛就又开始做空越南,果不其然 后来越南的股价和房地产暴跌,大量的股民亏得血本无归,同时和暴跌的股市相比,越南的通货膨胀却在持续上涨,最终飙升到了25.2%的历史水平,让越南错过了发展的第一个黄金时期。


而第三个事件也很出名,那就是希腊债务危机,希腊债务危机其实是对欧元区的一次挑战,希腊危机的爆发,最终导致了欧元区的信用评级整体下降,欧元市场地位的下降,而幕后黑手 高盛肯定是其中一名,一般来说 ,想要加入欧元区的欧洲国家,其实是需要满足两个条件的,一个财政赤字不得超过3%,一个是发债率不得高出GDP的60%,但希腊没有一项符合规定,因此就找上了高盛,高盛为希腊设计了一套 “货币期货交易”的方式,最终骗过审核部门 ,让希腊入驻了欧元区,并获得了大量的贷款。


而希腊这个国家也很独特,过分发展福利事业,导致了财政赤字的攀高,最终让财政赤字占GDP的比值,从4%攀升到了12%,足足翻了3倍,众所周知 纸最终是包不住火的,希腊债务危机最终在全球金融危机下曝光,全球三大评级机构对其调整信用评级,最终推动了欧元地位的下降。


而这时候的高盛在干嘛呢,它利用“信用违约互换”的金融工具,在德国购买了20年期的10亿欧元,将德国栓在了希腊的债务链条上,最终导致欧盟陷入进退两难的局面,迫不得已 欧盟只能向希腊,再度发行了3000亿的债务,帮助希腊度过危机,但之后葡萄牙和意大利以及西班牙则又出现了类似的情况。


高盛集团常常以规避风险而闻名,然而它规避的其实是自己的风险,资本本身就是没有道德的,但不可否认,这个集团的实力真的不容小觑。



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