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急需用錢嗎?小心「假貸款真詐騙」的貸款詐騙陷阱!

(edited)
「幫忙美化信用紀錄」、「可幫忙製造薪轉紀錄或在職證明」、「有特殊管道,保證過件」、「幫貸款需要提供個資與帳戶」都是常見的詐騙話術。貸款詐騙隱藏在民間貸款裡,利用一般人急需用錢周轉的急迫性,因而降低戒心,進而去詐取受害人的財產。

最近看到好多網站紛紛置頂「防詐騙聲明」,身邊親友也收到不少提供貸款的訊息。但是內容看起來都很奇怪。加上之前朋友被騙實錄,讓我不知覺中特別留意詐騙新聞,結果每天都有好多不同手法不斷翻新,真是大開眼界。

整理了一下社會新聞中常見的貸款詐騙真實案件,將常見的詐騙話術與手法公開,真心希望不會再有人掉入貸款陷阱了。

「幫忙美化信用紀錄」、「可幫忙製造薪轉紀錄或在職證明」、「有特殊管道,保證過件」、「幫貸款需要提供個資與帳戶」都是常見的詐騙話術。貸款詐騙隱藏在民間貸款裡,利用一般人急需用錢周轉的急迫性,因而降低戒心,進而去詐取受害人的財產。

詐騙事件:

以楊姓女子為首的詐欺集團,在臉書等社群媒體散播假借貸訊息,騙取民眾個資冒辦國內銀行數位帳戶,再供藏身在大陸的假投資機房使用,詐騙被害人將款項匯入人頭帳戶,事後由余姓男子等水房車手成員提取贓款。刑事局將楊嫌、余嫌等12人拘提到案,清查有80多名被害人,受騙總金額約2000萬元,並查扣到現金94萬多元、手機、金融卡20餘張、人頭卡80餘張、銀聯卡多張、帳本等贓證物。

警方調查:

該集團向民眾騙取雙證件及詳細個資,向銀行申辦數位帳戶後,以商務中心虛擬辦公室的地址收取銀行寄發的金融卡以製造斷點,待帳戶開通後,立即將帳戶交給境外機房做為人頭帳戶使用,並將金融卡交給旗下車手。

境外機房成員則以帥哥、正妹圖,以亂槍打鳥方式與被害人搭訕,再以基金投資APP誘騙被害人投資,清查目前有80多名被害人受騙,財損總金額約2000萬元,最高有人被騙近百萬元。

原新聞出處:中時新聞網

詐騙事件:

22歲陳姓男子,涉嫌以貸款為餌,誘騙借款人提供個資及帳戶,再利用通訊軟體LINE社群、虛擬寶物拍賣平臺刊登兜售網路遊戲「新楓之谷」之熱門虛擬寶物如「輪迴碑石」及「燃燒戒指」等,詐騙被害人轉帳,至少60人受害,得款金額約130萬餘元,全案擴大偵辦中。

警方調查:

追查轄內民眾遭假網拍詐欺案,循線通知人頭帳戶嫌疑人到案,經查該嫌疑人也是被害人,因急需用錢欲申辦貸款,而在社群軟體Facebook誤信一名自稱貸款業務之人,遭其謊稱需審核個人信用等話術,騙取被害人傳送身分證件及存簿照片等個資,事後卻沒有下文,沒想到幾日後接獲警方通知,才得知名下已被申辦電子支付帳號,並涉嫌多起詐騙案,豈料竟淪為詐騙人頭戶;經擴大清查發現,此類型人頭帳戶嫌疑人,實為被害人之人數超過10人,即積極展開偵辦。

原新聞出處:ETtoday地方新聞

詐騙事件:

又有詐騙集團利用民眾急需用錢的心理來欺騙無辜民眾了,畫面中員警團團圍住黑色大衣男子,男子表情很不甘心,原來他是一名詐騙集團車手,剛剛面交300多萬元就被警方逮到。

這回詐騙集團車手成功被逮到,就是因為日前新北市一名林姓女子急需用錢想向銀行申請貸款,但銀行告知她要貸款,得先提出銀行流水明細才能夠審核通過,林姓女子因此誤信網路債務整合廣告,以為對方可以幫忙製作假的銀行流水明細。

警方調查:

詐騙集團和林姓女子接洽後,要求她拿出自己的3本戶頭,不久後就匯了近250萬現金並叫她提領出來交給接應人員。林姓女子馬上發現不對勁,第2天原本要再面交300多萬元,趕緊通知警方到場,果然逮到集團2名車手。

林姓女子在不知不覺間落入詐騙集團陷阱,現在被函送新北地檢署,警方也呼籲給出自己的帳戶之前務必要在小心。

原新聞出處:三立新聞網
原文出處:債協現場LIVE
CC BY-NC-ND 2.0

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