張小強

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基金、ETF、美股投資-半年報酬結算

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回顧2021上半年投資績效,回頭復盤查看,看能不能有更好的地方,咱們跟大盤比拚一下

來上大盤今年上半年績效圖,2021/1/1~2021/6/30

▋大盤報酬

S&P500 14.49%,Nasdaq 12.94%,羅素2000 17.19%,歐洲股市 14.72%,

台灣加權 19.15%,日經225 4.14%,

上證指數 2.52%,滬深300 -0.83%

▋公債

美10年公債 -4.18%,美30年公債 -7.52%

▋原物料、大宗商品

紐約輕原油 51.90%

黃金 -6.34%,白銀-1.43%

VIX -24.60%,VXX-56.13%


接下來看看自己的了,本來呢,應該是把自身所有的資產一起下去算,但.....因為還有持有現金、外幣換算、資產總和等等問題,那~分開來看吧~哈哈哈

▋美股ETF投資 +21.01%

主要投資QQQ,VTI,VWO,ARKK,看配置偏好科技類股,那二月的報酬率跟科技股不符合阿,成長科技股在2021/2月下殺一段,當時可是鬼哭狼嚎阿

原因是從2020年配置的XLE能源ETF,在21Q1發揮了強大的報酬率,不只抵銷了科技股的下跌,反而帶來報酬,現在已經獲利出清了,覺得能源成長的幅度不高了

這件事之後一直在思考,下次該配置哪類來抵銷科技類股的下跌呢,很煩惱呢~

▋美股主動投資 +16.67%

這帳號二月份就可以看到科技股跌幅的報酬,若是那時有配置價值股或是原物料類股就可抵銷了,主動選股的壞處,考驗精準的眼光,選對類股還得選對個股

之後這帳號肯定波動更大,因為加了些酷酷的東西,那就是加密貨幣~~幣圈一日人間一年~順便看看結局能不能打敗投資ETF的帳號

▋基金投資 +18.6%

計算方式 含息損益(台幣計)/投資成本(台幣計)

費了一些時間統整這些資料,發現要管理的項目還真多,報酬率也沒有想像中的這麼多,之後會慢慢清掉高收益債基金們,取向偏好股票型基金,追求較高的報酬了

持有中
持有中
已清倉

▋總結

上半年的投資成績,大致上還算滿意吧,基金的部分讓我有點小意外就是,以為報酬率會在更好一點的說,沒想到也只是貼近大盤而已

接下來市場投資難度要提升了,需要考驗投資眼光,上半年對於全球而言,只要有避開美國公債跟黃金板塊,基本上都有正向報酬,資產配置導致報酬多與少的差別

下半年開始,似乎開始要有分歧了,首先七月底的聯準會利率會議,八月的美國國會債務協調、全球央行年會,年底市場預測的縮減購債政策,都會影起震盪,適度的調配資產配置是需要的

下半年重點

  • 八月美國國會債務上限協調調整-影響美國公債價格,
    通過債務上限-美國公債價格下跌,殖利率上升
    不通過債務上限-美國政府關門,債務違約
  • 美國非農就業數據
    聯準會目標,失業率降至4%自然失業率,通膨五年平均率2%,就會提及升息循環,美國近期已停止失業補助了,將會提高就業數據使失業率降低
  • 縮減購債
    升息前哨站,縮減購債規模,市場預期八月底全球央行年會,美國會釋放討論縮減購債,或九月聯準會利率會議提出,屆時會引起市場震盪,又或者預期市場的預期,七月底開始反應,20Q4或21Q1是市場預期的縮減購債啟動時間
  • 美元築底走強
    依照上述原因,幾乎都會使美元走強局勢,美元指數佔比最大的歐元區,目前還在QE階段,美國將是成熟國家率先擴張成長,領頭羊的國家貨幣佔有優勢,當然,貨幣的變化需要較長時間才能看出

以上幾點,將是下半年需要密切注意的事件,引響範圍層面廣

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CC BY-NC-ND 2.0 版權聲明

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