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【AUVESTA中文】對黃金而言,哪個事件堪稱轉捩點?當今黃金為何備受關注?

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了解黃金的歷史以及為何如今黃金依然是備受看好的資產
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古典金本位制

金本位制是一套體系,在該體系下,所有國家都將其貨幣的價值與一定黃金數量掛鉤,或者是將他們的貨幣與另一國家已經與一定黃金數量掛鉤的貨幣實行掛鉤。國內貨幣能夠以固定的價格自由兌換成黃金,黃金輸入輸出不受限制。金幣與其他金屬硬幣和紙幣一起作為國內貨幣流通,而各國的金幣組分不盡相同。由於各幣種的價值都以一定黃金數量來確定,參與這一體系的各幣種間的匯率因此也是確定的。

成立於1945年的黃金美元本位制-布雷頓森林貨幣體系

二戰後世界需要一個全新的國際體係來取代金本位制,這一點在二戰期間就已明顯。 1944年在美國召開的布雷頓森林會議起草了該體系的藍圖。美國擁有的政治和經濟地位使美元自然而然地處於該體系的核心位置。經歷過兩次世界大戰之間的混亂局面,各國渴望穩定,因為固定的匯率被視為對貿易具有重要意義,同時也渴望擁有比傳統的金本位制更好的靈活度。會議確立的體係以當時35美元一盎司的黃金平價將美元與黃金掛鉤,同時,其他國家貨幣與美元掛鉤,但是匯率可調整。與古典金本位制不同,該體系允許各國進行資本管制來刺激其經濟,且不需接受金融市場懲罰。

1945年,IMF(國際貨幣基金組織)誕生,確立了“黃金美元本位制”,以擁有國際價值的黃金,與當時經濟實力最強的美國的貨幣美元為結算手段。規定美國隨時均可以每盎司35美元來兌換黃金,同時也決定了美元與各國貨幣的兌換比率。這被稱為“布雷頓森林體系(固定匯率制)”。

1971年的尼克森衝擊是重要轉捩點
1971年的尼克森衝擊是重要轉捩點

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1971年的尼克森衝擊是重要轉捩點

1971年的尼克森事件,對於黃金對於世界經濟都是重要的轉捩點。宣佈放棄美元與黃金的兌換,廢除1945年佈雷頓森林體系會規定的每盎司35美元的金價,此後按照需求與供給來決定價格。另外,主要國家的貨幣從固定匯率轉變為浮動匯率。

對美元的信賴度下降,黃金美元本位制瓦解

“布雷頓森林體系”所規定的美元與黃金的兌換突遭放棄,被稱為尼克森衝擊。 20世紀60年代以後,因為越戰,美國的海外負債增多,財政惡化。 “能保證與黃金的兌換嗎?”、“繼續持有美元沒問題嗎?”,出於此類不安,拋售美元兌換黃金的動向活躍。德國、法國、瑞士等用大量美元兌換黃金,美國所持有的黃金簞瓢屢空。巔峰期時,全世界黃金總量3萬噸中美國擁有2萬噸,而尼克森宣佈停止兌換時只剩下8134噸。雖然規定不許發行超過黃金儲備量的美元紙幣,但是黃金減少,與美元的發行量失去平衡,不再能保證與黃金的兌換。

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金價由供需決定的時代

尼克森衝擊使得黃金與美元解除了聯動性,金價變成由供需來自由決定。同時尼克森衝擊以後,針對各國貨幣,達成了“史密森協定”,重新調整外匯市場,意欲維持固定匯率制,結果卻以失敗告終。 1973年起轉變為浮動匯率,依據各國的經濟實力、貨幣的供需狀況決定匯率,直至今日。

亂世買黃金,導致金價飆升

金價變為由供需情況決定後,黃金很大程度上受到世界經濟動向的影響。戰爭、經濟景氣、經濟蕭條均會導致金價變動。邁入21世紀後,對世界經濟的普遍不安導致金價上升。

近年,各國的放寬金融政策是黃金行情上升的最主要因素。放寬金融,意味著各國央行須源源不斷地提供資金,實際利率為負,原本用於設備投資以及消費的資本流入黃金市場。隨著放寬金融政策的推進,金價持續上升。此外過度的流動性可能成為通貨膨脹的溫床,將搶購黃金愈加推向高潮。

2020年聯準會 (FED) 為了刺激受疫情衝擊的經濟,重啟量化寬鬆 (QE) ,期望釋放大量的資金活絡市場,而大量購債的結果,也壓低了債券的收益率,又增加了投資人在不確定情境下,持有黃金的意願。因此,疫情衝擊產生的避險需求,加上對美元的信心減弱,以及聯準會持續寬鬆的低利環境,都使得投資人持有黃金的意願增加,成為後疫情時代推升國際金價的助力。

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當今黃金為何備受關注?

進入21世紀後,金價一路高攀。古往今來,黃金飾品一直是富裕的象徵,黃金也曾作為貨幣被使用。進入紙幣時代後,黃金一度退居配角,但現如今又憑藉無與倫比的存在感重出江湖。

作為資產,黃金的價值扶搖直上

提到錢存在哪裡呢?大家腦海裡首先會想到銀行吧?但是銀行的利率比較低,如果想通過銀行存款來增值還是比較難。

那麼股票呢?雖然比銀行利息要高,但也有貶值的風險。從近20年的數據來看,有大漲時期也有處於低谷時期。

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與貨幣不同,黃金無國籍。與印刷的紙幣不同,黃金作為“實物”確確實實地存在。從古至今,當嗅覺到危機時,人們會聚焦黃金,大量買進。或許缺乏浪漫,但作為以防萬一時保值的資產,黃金備受關注。

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對貨幣的不信任感導致資金湧向黃金

尤其2010年前後及近年,人們對基礎貨幣美元的信賴感降低,歐元危機導致對歐洲經濟產生不安,各國股價下跌,投資家們對現有的金融產品極為擔心。而黃金沒有背負”某某國家某某企業發行的貨幣、債券、股票”之類的標籤風險,這樣一來更加快了資金流向黃金的步伐。此外,為了應對經濟危機,各國政府以及金融機構採取放寬金融的政策,這實際上稀釋了金融資產的價值,抬高了作為”實物”代表的黃金的價值。

這種對貨幣的不信任感導致資金源源不斷地湧向黃金。進入21世紀後一路高歌的黃金,由於爆買,其身價繼續激增。


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