介绍 Enzyme Finance 链上资产管理平台

你说，我们听！Enzyme（以前称为 Melon）直接受到我们的用户和整个 DeFi 社区的启发。我们非常高兴与您一起揭开它的面纱。

Enzyme Finance亮点：

全新的智能合约架构：允许更高的集成灵活性和大量的gas节省。

可升级性：用户可以无缝升级到未来的 Enzyme 版本并访问最新的协议更新和功能。

100+ 资产宇宙：Enzyme 支持近 150 种资产供您管理投资组合时选择！

为投资组合经理启用贷款：用户可以通过贷款协议（例如 Compound 和 MakerDAO 的 Chai）赚取头寸收益来提高绩效。

为投资组合启用的 AMM 池：用户可以通过向 AMM 池（例如 Uniswap）提供流动性来赚取交易费用，从而提高他们的表现。

合成资产上线：用户可以在他们的基金中加入合成资产，包括商品和股票指数，例如 sFTSE、sNIKKEI 和 sOIL 等等！

增强的交易流动性是实时的：除了我们的 DEX 集成之外，我们还将 Paraswap 作为一个聚合器，让基金经理获得更深的流动性和更高的交易气体优化。

看跌？马上做空！：用户可以通过 Synthetix 提供的大量反向代币进行合成空头头寸。

立即与其他用户互动：您现在可以在您自己的个性化投资组合管理器页面上添加有关您的策略和团队的信息，以便您可以与您的投资者社区建立关系。

开始耕种！：酶产品现在可以通过插件更轻松地从外部 DeFi 平台获取农业奖励。

将交易委托给第 3 方：投资组合经理可以将交易委托给其他地址并随时撤销或更改该访问权限，从而提高他们管理交易操作的灵活性。

选择一个你觉得舒服的基准：选择哪个令牌来衡量你的表现。将您的表现与不同的与法币挂钩的稳定币等进行基准测试。

以您的方式自定义事物：您可以选择将某些可以投资于您的投资组合的地址列入白名单并设置最低投资门槛。

什么是新的？

1. 全新的智能合约架构

可以毫不夸张地说，v2 合约已经完全重新架构。因此，该协议拥有三个重要的新特性：

模块化：投资组合可以从新版本获得升级，同时保护其资产和投资者。新架构的模块化使这成为可能。

可扩展性：核心基础设施不再对特定插件的知识进行硬编码，使其更具可扩展性和可组合性，例如，它与特定的价格馈送实现、DeFi 适配器、费用、政策等无关。

效率：该协议共享​​逻辑，而不是部署相同代码的独立实例，从而使其使用起来更便宜、更高效。

1. 可升级性

Enzyme 的可升级性旨在让用户可以轻松访问新的基础设施或管理资金运作方式的改进。它还允许管理人员在特定时间段更改基金/产品配置（例如管理费用或风险管理政策）。

为了与 DeFi 精神保持一致，不言而喻，如果 Enzyme 策略的投资者不同意这些变化，他们可以选择退出（通过赎回）。因此，在每个升级周期中，更改生效前都会有 48 小时的时间锁定。可以在治理级别更改此参数。如果您感兴趣，我们已经在此处发布了关于可升级性如何工作的更广泛的内容。

重要的是，访问新的 DeFi 集成（适配器）不需要用户升级。

1. 100+资产宇宙

多亏了新架构，我们能够支持更多的资产：目前有近 150 项资产，我们预计这个数字会从这里快速增长！资产领域由原语（普通代币）和衍生品（从基础原语中获得价格的代币，例如 cTokens 或反向代币）组成。只要协议可以使用原始价格馈送，它就可以包含在协议中。类似地，从协议已经有价格的原语中获得价格的衍生品也可以相当简单地包括在内。总而言之，您可以期待在未来几个月内添加更多资产！

1. DeFi 插件和农业

Enzyme 支持与借贷协议、AMM 池、聚合器和合成产品的直接组合。这意味着管理人员可以使用智能策略的组合来提高他们的绩效。

例如，假设 Enzyme v1 上的投资组合之前持有 25% 的 DAI、25% 的 USDC 和 50% 的 ETH。

使用 Enzyme ，同一基金可以将这些资产借出一年，新余额将为 25% cDAI、25% cUSDC 和 50% cETH。以今天的利率计算，以今天的贷款利率计算，该基金每年可额外获得4.4%的额外收益——超过大多数传统基金一年的收益！最好的部分是，您在这里没有长期义务，可以随时退出您的贷款，将它们转换回基础资产。

该基金还可以对所有这三对资产要求COMP 农业奖励，因为所有这三项资产都有资格获得奖励。

或者，我们现在可以将 cDAI 和 cUSDC 存入 Uniswap AMM 池，并成为该货币对的流动性提供者。由于它们都是具有理论上相同美元价值的稳定币，因此几乎没有永久性损失风险。然而，我们现在在这个 Uniswap 货币对上发生的所有交易中赚取了 30 个基点！

我们刚刚展示了如何通过利用 Enzyme 上可用的集成范围来大幅提高这个简单投资组合的回报。

在 Enzyme 上使用不同策略的机会是无穷无尽的，随着我们构建更多 DeFi 插件，机会会急剧增加！

1. 内置保护

我们对 v2 的主要关注点是我们用户的安全。特别是，Enzyme 试图通过使用智能合约来最小化投资组合经理和投资者所需的信任。这是一项具有挑战性的任务，我们已经包含了额外的内置保护层，以在可能的情况下阻止不良行为。这些政策可以防止使用闪贷、缺乏 24/7 可赎回性和套利者等攻击。

在可能的情况下，我们已尝试在前端自动化并推荐使用此类策略。您可以在高级选项或我们的用户文档中找到有关政策的更多信息。

1. 可定制性

Enzyme v2 让您只需点击几下即可灵活地定制您的投资工具。决定您要收取的费用，是要保持车辆开放还是仅限邀请（白名单）以及您希望以哪种货币为基准来衡量您的表现。您想自己处理交易还是委托交易？您将接受的最低投资额是多少？最大限度？该列表正在快速增长，v2 将向您展示创建新产品是多么灵活和容易。

1. 与其他用户互动

随着V2，酶界面将提供（可选）之间交互的水平的策略，投资组合经理，并在战略投资者。策略经理可以转到他们的“设置”页面并输入有关他们的投资策略、他们是谁以及如何与他们取得联系的信息。

入门

说了这么多，做了这么多，真的没什么好说的，除了——你还在等什么？登录并开始使用！如果您希望启动一个想要货币化的托管投资组合，我们建议您使用投资组合管理器视图。如果您想浏览和投资一系列投资产品，请转到“投资者”视图！我们的用户文档应该可以帮助您逐步完成这些事情。

我们迫不及待想听听您对 v2 的看法！随时加入 Enzyme电报频道，在twitter上关注 Enzyme或在此处向我们提出功能请求。

→前卫团队

常见问题

问：将我的资金从 v1 转移到 v2 的最佳方式是什么？

这取决于你如何做到这一点，但如果你有很多投资者，从 Melon (v1) 转移到 Enzyme (v2) 的（对你的投资者）破坏性最小的方式如下：

通过v1 界面将您的所有资产清算为您希望下一个基金作为基准的货币。可以在此处找到可用作基准的资产列表。

在 v2 上设置您的新基金。

请投资者从您的 v1 基金中赎回，并向他们提供有关如何投资您的 v2 基金的说明。

问：V1 智能合约会发生什么变化？我还可以使用它们吗？

酶委员会将继续维护 v1 合约和用户界面，直到 2021 年 4 月 11 日。至关重要的是，这意味着赞助协议的价格更新。4 月 11 日之后，仍然可以赎回基金和进行有限交易，但资产净值更新和新投资将被禁止。如果您的基金有任何风险管理政策，则可能根本无法进行交易。重要的是，索取绩效费也不再有效。

问：我可以将我的记录从 v1 转移到 v2 吗？

您的 v1 跟踪记录不会自动与您的 v2 基金相关联。但是，如果您使用与 v1 相同的以太坊地址启动 v2 基金，您可以在基金页面上提供一个指向投资者的链接，其中包含您之前的业绩记录。您可以在监控工具 (v1)上找到您的链接，并将其插入设置下的文本部分。这可以作为您之前在 v1 上的表现的证明。

问：使用 Enzyme v2 需要支付什么费用？

v2 的前几周不收取任何费用！我们希望在早期尽可能降低采用的障碍。后这一初始阶段，费用将根据被引入MIP7，正被定稿。

问：我如何跟踪快速增长的资产领域？

我们正在为您跟踪此事！我们将在此处查看快速增长的领域中的最新资产清单。如果您对资产添加有特定要求，请在此处将其添加到功能请求中或直接与我们联系。