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什麼是Defi流動性挖礦? 想參與要做什麼準備?
流動性挖礦今年很流行，什麼壽司幣等等，但想參與前必須先搞清楚這到底在做什麼？收益哪裡來？風險為何？看了那麼多資料，以我的理解，其實就是你擁有虛擬貨幣，有一些類似銀行角色的公司，希望你提供這些虛擬貨幣給他們，他們會產生各種商品，例如拿來借給需要的人，他再給你利息。但也存在許多風險，例如借虛擬貨幣的人還不出來，或是駭客入侵，你借出去的虛擬貨幣被駭客盜走了，你卻無能為力求助無門。
目前我對流動性挖礦還是持保守態度，感覺很多是想投機而非真的有需求購買這些商品，也就是收益其實不是來自真實需求，而是假象，這樣隨時可能崩盤，這也是為何有些幣可能會跌到被交易所下架。再來是安全性，你把自己擁有的比特幣或是以太幣提供出去，是不是最後真的拿得回來這都要打問號，除非真的研究這家公司徹底，畢竟現在虛擬貨幣還是沒有什麼法規可管，就算幣拿不回來，你也求助無門，雖然現在比特幣很火，但畢竟還是很新，尤其一堆黑市和不法交易。這也是為何我一直強調交易所的選擇要注重安全性，會推薦ACE交易所是因為有台幣信託也有虛擬貨幣保險，有信託代表交易所不會拿了你匯進去的台幣倒了跑掉；有虛擬貨幣保險代表被駭客入侵盜走虛擬貨幣你不會求助無門。
現在有各種虛擬貨幣交易所或是App槓桿交易賺錢(如Bingbon)等等，大家記得謹慎選擇，要把虛擬貨幣匯進去時先少量匯入，並且測試看看少量匯出是否成功，確認都沒問題再使用，這是我老師提醒我的，我目前測試了Bingbon是可以匯出的沒問題。至於之前研究說明過的Sifchain也是流動性挖礦，官方似乎很注重安全性防止駭客攻擊，這樣比較擔心的是Sifchain這家公司會不會把提供的虛擬貨幣帶走不還提供者，但因為我也是從網路看Sifchain的資訊，公司內部到底如何無法驗證，但他提供的商品滿有競爭力的，我可能還是會想投資一些試試看，但我只會拿在宅論壇賺到的CFO賣掉獲得的一些USDT來買，這樣風險承擔也較小，即使最後拿不回來也不會影響到生活。
以上是小蛙自己看完資料的分析，大家可以參考看看，至於流動性挖礦的詳細介紹，請看以下重點整理。
什麼是DeFi？
Defi英文為Decentralized Finance，中文叫做去中心化金融，它們是運行在公有鏈（如以太坊）上的產品。這些產品有不可篡改的運行邏輯，也就是說常說的無法篡改的智能合約（Smart Contract）。
在公鏈上運行金融產品，意味著它是不可篡改的，同時，它也是無須許可的，人人都可以參與，這也就是為什麼DeFi是開放金融一部分的原因。
它還是可組合的，可以基於這些金融產品進行構建、連接和組合，這導致各種創新的產生。
難怪之前寫的礦工費是什麼這篇文章裡介紹的Txstreet，在以太鏈上超多種產品，就是延伸的金融產品(Uniswap、Compound等)。
什麼是流動性挖礦？
流動性挖礦主要是通過提供代幣資產，從而獲得收益。
目前DeFi的流動性挖礦，主要是發生在以太坊區塊鏈上的產品，它通過為以太坊上DeFi產品提供流動性獲得收益。簡單來說，存入某些代幣資產即可進行挖礦，之所以稱為挖礦，也是沿用了比特幣挖礦的行業說法。
目前流動性挖掘的主流平台有 Uniswap、Curve、Sushi、Yearn.Finance 以及 Harvest。
→對於流動性提供方這類用戶而言，DeFi 協議「挖礦」的本質是：利用資產的時間價值，換取短期或長期收益，並承擔潛在的風險，包括智能合約、系統性、連帶風險等。
→對於需求方而言，DeFi 協議「挖礦」機制在幫助提升流動性之後，也就可以執行更大規模的金融業務。
→對於 DeFi 協議自身而言，「挖礦」可以吸引更多用戶參與到協議的使用中，還可以將決定平台未來發展的治理權限分配給實際的參與者，而不僅僅是投資人或開發者。
例如把代幣資產拿出來進行借貸，在Compound上進行流動性挖礦，就是在上面進行存入代幣或借出代幣等操作，從而獲得COMP治理代幣的獎勵。而COMP代幣代表了Compound協議的治理權。COMP持有人可以投票決定Compound協議的發展方向。如果Compound業務有價值，那麼COMP就有天然的治理價值。
流動性挖礦獲得哪些收益？
流動性挖礦的收益包括治理代幣、交易費等。流動性挖礦可以簡單地通過存入代幣獲得被動收益，不過如果想獲得更高收益，它需要管理，不同協議之間的收益率不同，即便是同一協議不同貨幣市場或代幣池之間的收益也存在很大的差異。
流動性挖礦的收益取決於很多因素，由於每個時間段（每天或每週）發行的代幣量是基本固定的，收益主要取決於獎勵代幣的價格、流動性本身的權重（影響因子決定）以及佔流動性總量的比例等。
流動性挖礦的風險
流動性挖礦可以賺取高額收益，尤其是早期，但也充滿以下風險。
◆協議攻擊：持有者出借的資產「存儲」在協議（智能合約）中，它是一個軟體。駭客總是在尋找新的方法來利用程式碼中的漏洞並竊取加密貨幣。
◆市場操縱：當用戶通過將加密貨幣添加到任何協議中而出借加密貨幣，然後再借回來時，基本上，他們會擴大對這種代幣的需求，使其價格上漲。
◆複雜的策略：為了實現收益最大化，流動性挖礦用戶經常將他們的資產從一個 DeFi 應用程式轉移到另一個 DeFi 應用程式。任何錯誤都可能使用戶失去迄今為止獲得的所有利潤。
◆制度規定：證券型代幣、DeFi 和加密貨幣是政府和金融機構之間無休止爭論的主題。他們的立場和採取的政策可以決定流動性挖礦，乃至加密市場上的成敗。
此外，隨著越來越多資金的湧入，可能會進入過熱的階段，挖礦收益無法持續，泡沫一旦破裂，也容易導致資產損失。流動性挖礦的目的之一是為了實現代幣的分散化，也是一種代幣的分配機制，讓更多人參與到協議發展中來，不過，並非所有參與者都是有真實需求的用戶。
比如現在Compound用戶中有多少是有真實借貸需求的用戶？流動性挖礦參與者跟協議未來利益是否一致？一旦流動性挖礦收益無法持續會帶來什麼影響？
總言之，對於想進行流動性挖礦或者投資治理代幣的新手來說，除了看到高額收益之外，更要做好風險控制的準備。
就有人分享了自己參加流動性挖礦，最後虧掉五千美金DeFi「流動性挖礦」農民的自述：我是如何虧掉5千美金的？。所以永遠不要拿自己的錢開玩笑，徹底研究了解並做好風險控制再進場。
以上參考資料如下：
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