不自由 毋寧死
不自由 毋寧死

射手座,熱愛自由。人生苦短,快樂與幸福,是目標;自由是目的地。

【投資】學會賺錢之前,先學會如何賠錢

偉大的拳擊手,必然是因為他很能挨揍⋯⋯

大家喜歡神,於是出版商、券商或「老師」就會造神賣給你。不管到哪個書局,投資理財類上展示的熱門書,不外乎是「100元賺千萬」以小賺大、「3個月獲利千萬」的快速致富、「只要這樣做就爆賺⋯⋯」的輕鬆賺等等吸引人性跟腦波弱的標題。

於是,投資新手們也想要複製贏家的聖杯,想要能產生像薪水一樣能穩定獲利的投資策略(這樣就能fire老闆了),真的有聖杯與必勝的策略存在嗎?回答這個問題之前,我倒是可以肯定的說,賣書、賣課程、賣會員給你的人是穩賺不賠。

看完外科醫生的書就能開刀?

姑且不論聖杯與必勝策略是否存在,先試想,有一個人買了一本全世界最優秀的外科醫生寫的書,回家閉關認真讀了一個月,書中內容可以背得滾瓜爛熟,接著這個人說他可以上手術枱幫傷者開刀了。

你覺得這太荒謬嗎?在投資市場就是這麼上演的,一波又一波的人買了一堆書回家啃完,立刻就想進場致富,這不荒謬嗎?

投資門檻低,新手美麗的誤會

很多專業領域,如同醫生、建築師、律師、工程師等等,除了在學校要經過多年學科訓練,還要經過幾年實務經驗累積,才能在其領域內具有獨當一面的能力。但唯獨投資市場,雖然有其專業性,但進入門檻太低,動作只有二個:買跟賣。簡單到只要有錢,即便不看書也能進市場拚輸贏。

運氣好的新手,特別是用功的新手,很容易因為錯誤的連勝,誤會自己是不世出的投資奇才。

「一個操盤手的虧損自白」這本書的作者保羅,在三十年前那個下單還要打電話的華爾街時空背景下,就是屬於這樣「好運」(或者該說是壞運)的年輕新手,連續幾年的好運,讓作者甚至被捧為證券交易委員會董事。

賺錢方法相互矛盾 賠錢原因卻幾乎一樣

年輕就取得如此大的勝利,讓保羅一度驕傲到「明天太陽能不能升起要問我」,這樣的心態讓他在後來的一次投資中,不但把之前賺的全部賠光還負債累累。於是保羅開始研究那些在市場上賺錢者的方法,他想找出所謂的投資聖杯,但隨著他拜訪越來越多投資者之後,他發現這些人賺錢的方法彼此竟然互相矛盾,而有趣的是,他們賠錢的原因卻幾乎一樣。

學會不賠錢 是賺錢的秘訣

保羅改變心態,避開這些投資人共同賠錢的原因,從不賠錢開始逐漸穩定在投資市場獲利,一直到他在911事件中不幸喪生之前,保羅一直是市場裏成功的投資者。

人性經不起考驗

程式交易的興起,以及券商開發智慧掛單功能,據我觀察,就是要取代那隻按不下去的手或是會亂按的手而來,也只有程式能確實按照紀律執行。所以,無論採用什麼技術分析指標或基本面分析,一旦遇到市場特殊情況發生,都難逃貪婪與恐懼這二個最大的人性考驗。

曾聽一位操盤國外黃金期貨的朋友講課時提到,即便是他,也難逃人性的考驗;所以他在下單後,會把電腦裏的下單程式刪掉後關機直到結算,不看是克服人性最好的方式。

我的感想:如果有人聲稱他的投資獲利方法是可以被複製的話,那麼只要大量印刷這本書,世界上就不會有窮人存在了。

最後,我認同這本書的核心觀點,與其複製互相矛盾的賺錢方法,不如先知道怎麼做才不會賠錢更務實。


CC BY-NC-ND 2.0

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