鑫大叔

一個迷茫的大叔~

別浪費生命在股票市場殺進殺出,最後還虧錢!來試試簡單有效的““三基金投資組合”《鄉民的提早退休計畫〔實踐版〕》讀後感

發布於
一本關於股票的書,教你無腦賺零用錢,想賺大錢先看自己的本錢夠不夠大~
作者:泰勒.雷利摩爾
繁體版書名:
鄉民的提早退休計畫〔實踐版〕
《鄉民的提早退休計畫〔實踐版〕》

⏺ 我會推薦誰來讀這本書呢?

如果你符合以下任意條件,我都很想推薦你讀一讀這本書:

❇️ 想要試試看除了銀行定存以外的投資方式

❇️ 不想花時間研究股票

⏺ 作者簡介和本書概要

介紹作者前要先説明下“伯格頭”,“伯格頭”是一群相信指數化投資與資產配置的投資人,他們也有他們自己專屬的“伯格頭論壇”,“伯格”取自“指數基金之父”傑克.柏格。

作者在1994年讀了柏格的第一本書《柏格談共同基金》後,成爲伯格的粉絲,後來他被當成“伯格頭論壇”的精神領袖,也被“指數基金之父”傑克.柏格稱為“柏格頭之王”,致力於推廣指數化投資法。

這是一本投資理財書籍,教你如何用最少的努力,獲得相對穩定的投資回報。這本書的預定讀者是美國投資人,所以有些内容算是美國限定,好在寫推薦序的兩位高手也知道這點,不約而同在他們的推薦序中提供了可以替代的基金。

坊間其實已經有很多這類型書籍,原理就是巴菲特25年來推薦了14次的指數化投資法,本書介紹的是其中一種名爲“三基金投資組合”的投資法。

⏺ 本書重點

❇️ 三基金投資組合

  • 以簡單至上爲目標,并結合了股票和債券的合理平衡投資方式
  • 缺點是回報率不夠高,優點是低風險并穩定省事,適合沒有興趣研究股票的人使用
  • 三種資產分類中,資產配置的比例取決於投資人的投資目標、風險承受能力、年齡和財富
  • 持有非美國股票最多不超過20%(對美國投資人而言)

以下為書中推薦的組合:

書中推薦投資組合

預期股票和債券配置的平均投報率和最差單年投報率(根據1926-2015年資料整理):

取自129頁,根據1926-2015年資料整理

❇️ 三基金投資組合的20個優勢

下面是書中盤點的20個優勢,總結來説就是,簡單、低風險(大回調的時候也可以高枕無憂)、報酬高於平均水準。

  1. 省下顧問費
  2. 不易造成資產膨脹
  3. 不受超前交易影響
  4. 無基金經理人更換風險
  5. 無個股重壓風險
  6. 無重疊標的狀況
  7. 不投資單一產業
  8. 沒有風格轉移問題
  9. 低追蹤誤差
  10. 報酬高於平均水準
  11. 投入與贖回簡單
  12. 擁有一致性
  13. 低週轉率
  14. 低成本
  15. 最大程度的多樣化
  16. 提供最高的報酬和最低的風險
  17. 易於維護管理
  18. 容易再平衡
  19. 稅務效率極高
  20. 投資簡單化

⏺ 題外話

想必你注意到這本書是實踐版,另外還有一本觀念版,有興趣可以一起閲讀。

其實這類懶人投資法應該還要提到定期投入,不知道是我漏掉還是沒有提到。如果你對這類型的投資法有興趣,可以谷歌“懶人投資”,查看更多資料。

大叔今年自己買個股,原本是有賺有賠,結果最近的回調搞得有點虧錢,明年決定還是轉爲這種懶人投資,把時間用在別的地方比較實際。

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CC BY-NC-ND 2.0 版權聲明
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