查爾獅

歡迎關注我的網站、粉專 網站:《查爾獅投資理財》 https://www.charles-chiu.com/ 粉專:《查爾獅&牙牙的投資理財與文學》 https://reurl.cc/Kxm8gn 國際認證理財規劃師CFP 定方股份有限公司執行副總 財務醫生、價值投資者 人生財務規劃是協助人們達成結婚、生子、買房、教育金、退休、其他夢想等目標,衡量現實狀況後,計畫適合方案並執行確保達成。

倖存者偏差

今天我們來聊聊倖存者偏差


首先我們知道人會因應各種情況並且做出決策

而某些重大決策可能會影響到每個人在每個領域的表現

若是這個決策後得到的結果越依賴不可控面(運氣、隨機性)的話

但可能決策者只以為好的結果是因為自己的好決策

並且繼續持續這樣做

也很幸運的在運氣的幫助下持續得到好的結果

這時幸運存活下來的人即為倖存者

若人們又以為這是可重複性並且是依賴能力的事(非運氣)時

即對這些倖存者的產生有偏差的認識


例如:

1.

玩六合彩玩了10年

並長期下來報酬是正數(甚至賺很多)

這時每一次的獲勝在心理層面形成自我強化(每贏一次都覺得自己做得很正確)

並且覺得自己好棒棒

而很可能持續這麼做直到幸運女神不再眷顧

但我們若合理判斷

知道在期望值是富的情況下(十賭九輸)

卻仍賺錢了

那主要就是運氣因素

那這存活下來的即為倖存者

賭博六合彩比較極端也讓人很好判斷是不是倖存者


2.

2008年後投資房地產或股票

並且投資了10年

長期下來報酬會賺不少

甚至覺得不可能會跌

並且誤以為既然都不會跌

那用融資來做就是最好的決策

這時在持續上漲的情況下

誤以為全部來自於自己的正確觀念跟能力

其實也是倖存者

但若發生了自己完全無法預料的事情

在之前誤以為自己很正確而做的決策(融資、買賣金融資產)

就會變成自己無法承擔的事實


其實倖存者都是對風險也了不正確的認識

而去做了自己很可能無法承擔的決策

畢竟人不會知道事情有錯還故意去做

都是誤以為事情很好才去做(甚至不顧一切)

之後才發現事情是錯的

但已無法承受


相反而言

也有人認為能存活者都是倖存者偏差

但其實很可能只是對倖存者偏差這件事的偏差


其實無論哪一種情形

都是對事情與風險有錯誤的認知

不知道本質問題在哪裡

甚至對事情沒那麼熟悉卻誤以為很了解


那我們就知道如果要避免自己有這樣的想法產生

重要的是

1.對無法控制的隨機性有所了解(永遠知道結果伴隨運氣)

2.提升自己的能力(提升自己可以控制的層面)

這樣才能有判斷的標準以及能力來知道決策背後的本質到底是甚麼

而不是老是誤解而隨便判斷

讓自己陷入萬劫不復之地

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CC BY-NC-ND 2.0
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