張小強
張小強

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[ 財富自由 ]-110年十一月被動收入

基金配息

2021/1-NT$12,893、$91.1、ZAR$562.58、AUD$56.38

2021/2-NT$12,611、$92.32、ZAR$576.17、AUD$54.98

2021/3-NT$12,187、$94.98、ZAR$589.43、AUD$47.97

2021/4-NT$11,731、$96.85、ZAR$628.08、AUD$50.71

2021/5-NT$11,799、$96.85、ZAR$641.95、AUD$49.86

2021/6-NT$12,113、$96.85、ZAR$655.95、AUD$52.26

2021/7-NT$11,744、$96.85、ZAR$669.59、AUD$49.52

2021/8-NT$11,473、$96.85、ZAR$683.27、AUD$50.36

2021/9-NT$11,577、$96.85、ZAR$696.87、AUD$50.39

2021/10-NT$7,918、$96.85、ZAR$710.82、AUD$37.91

2021/11-NT$7,686、$96.85、ZAR$710.83、AUD$36.97

投資策略-(7/21更新 )

2021年開始停扣所有配息基金,投資重心轉往股票型基金

  • 目前約十支配息基金,目標精簡成四~五支配息基金

配息型基金策略

  • 將不在投資入配息型基金

股票型基金策略-適用貝萊德科技、摩根環球、景順消費

  • 基金創新高後從高點跌幅達5%,加碼已投資金額5%(分五日)
  • 基金創新高後從高點跌幅達10%,加碼已投資金額10%(分五日)
  • 基金創新高後從高點跌幅達20%,加碼已投資金額20%(分十日)
  • 基金創新高後從高點跌幅達30%,加碼已投資金額30%(分十日)
  • 配息基金的最大敵人-調降配息匯率風險

總結

Q3、Q4季度清理新興市場本地貨幣債卷基金原因如下

  1. 景氣循環從復甦期後期走入成長期初期,現況為消費需求強勁,消費類庫存見底,短暫的延續補庫存的生產製造階段,生產製造為新興市場的主要毛利所在,待庫存補到安全水位後,成長將會走緩,獲利的幅度受限。
  2. 美國消費需求強大,加大進口增長,造成貿易逆差,使美元指數趨弱在區間震盪,待貿易逆差走緩或反轉時,將走入強勢美元,需時一~兩季度左右,強勢美元對非美貨幣的對價關係,影響到本地貨幣債的資本利得
  3. 隨著聯準會升息預期提前,縮減購債的日期也漸漸逼近,預計十一月提出縮減購債討論,十二月開始執行,屆時衝擊股票市場,美元指數逐漸走強,台幣跟隨美元,南非幣弱勢減碼,新興本地貨幣債衝擊最大,可能修正兩年,故出場。

(7/20看法)聯準會六月會議紀要出爐,可能於下次討論縮減購債的組成及方向,總覺得時程進展有點快,市場已預先反應,使最近新興市場本地貨幣債修正一波,後續可能經濟數據放緩,逼使聯準會沒這麼快討論縮減購債,到時再來看看吧

日期逐漸清晰,八月前會清理新興市場本地貨幣債卷,所以大約七月份分批出場,南非幣屬性投資減碼,結果市場搶先修正一波了,等待八月休養一陣後再清掉

(8月看法)七月美國數據出爐,零售銷售數據不太好,但非農就業數據表現不錯,加上聯準會七月的會議紀要顯示,已開始討論縮減購債事宜,看來大多數人都認為公布縮減購債快來了,所以~我跑得有點慢了,恍然大悟原來市場已經在修正這原因了,被發現沒穿褲子,那.....只好再等海水漲起來再把褲子穿起來吧~

(9月看法)八月看法一出後,剛好趁著本地貨幣債以及南非幣匯率雙雙反彈,出清了大部分,留下了一點點倉位,大約是八月底~九月中這段時間吧,此次的時機把握的不錯,再錯過又留到現在的話可能吐血,這波本地貨幣債加上南非幣修正差不多10%左右,後續如何就不得知了

贖回的這些資金,也正如心中的劇本差不多,迎來了全球股市Q3底~Q4的修正,目前已達到策略第一點,就紀律操作吧!

聯準會於十一月宣布啟動縮減購債,大約十一月中開始執行,對於股市的影響嘛....早就在大家的預期中了,反而是不確定因素消除,股市持續創新高中,通膨成為主要的論述影響

能源問題、落後房價半年至一年的房租上升,持續是影響通膨的關鍵,能源為供需造成,各國開始解決,相信會慢慢穩定下來,影響通膨三分之一的房租持續上昂,估計通膨話題會延續到2022Q1~Q2才會消除

財富密碼-科技、美國、台灣

避免FOMO追高,一樣是拉回修正進場,推估12月或1月有機率修正


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