張小強

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[ 財富自由 ]-110年五月被動收入

發布於
紀錄每月的配息收入,並每月檢視檢討,調整至適合自己的策略方式
基金配息

2020/1-NT$12,893、$91.1、ZAR$562.58、AUD$56.38

2020/2-NT$12,611、$92.32、ZAR$576.17、AUD$54.98

2020/3-NT$12,187、$94.98、ZAR$589.43、AUD$47.97

2020/4-NT$11,731、$96.85、ZAR$628.08、AUD$50.71

2020/5-NT$11,799、$96.85、ZAR$641.95、AUD$49.86

投資策略-(3/21更新 )

2021年開始停扣所有配息基金,投資重心轉往股票型基金

  • 目前約十支配息基金,目標精簡成四~五支配息基金,增加股票型基金

配息型基金策略

  • 將不在投資入配息型基金

股票型基金策略

  • 各別基金從高點跌幅達5%,日日扣已投資金額5%(分五日)
  • 各別基金從高點跌幅達10%,日日扣已投資金額10%(分五日)
  • 各別基金從高點跌幅達20%,日日扣已投資金額20%(分十日)
  • 各別基金從高點跌幅達30%,日日扣已投資金額30%(分十日)
  • 配息基金的最大敵人-調降配息匯率風險
總結

配息型基金沒有動靜,接下來Q3、Q4季度可能清理新興市場本地貨幣債卷基金原因如下

  1. 景氣循環從復甦期後期走入成長期初期,現況為消費需求強勁,消費類庫存見底,短暫的延續補庫存的生產製造階段,生產製造為新興市場的主要毛利所在,待庫存補到安全水位後,成長將會走緩,獲利的幅度受限。
  2. 美國消費需求強大,加大進口增長,造成貿易逆差,使美元指數趨弱在區間震盪,待貿易逆差走緩或反轉時,將走入強勢美元,需時一~兩季度左右,強勢美元對非美貨幣的對價關係,影響到本地貨幣債的資本利得

總報酬率中多了日圓單位,為投資一些日幣,放著定存利息無敵低,就購買日本股市基金,希望明年出國要用日幣時,可以股匯雙漲,去日本可以換吃和牛~^^

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CC BY-NC-ND 2.0 版權聲明

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