虛擬貨幣 $$ 什麼是穩定幣(Stablecoin)?有什麼優點與風險?美元穩定幣怎麼買、安全嗎 ? 1/2
加密貨幣市場非常不穩定,例如其中最知名的比特幣(BTC),價格一天內超過10%波動、一個月超過100%波動都是很有可能的。
因此有些人就會有疑問:如果虛擬貨幣的價值不穩定,那不就很難當貨幣使用嗎?的確如此。
至少我們目前並沒有進入完全用虛擬貨幣交易的時代,加密貨幣仍是個很新興的產物,
目前我們一般更常使用的是手上由政府發行的貨幣(法定貨幣,為做區隔簡稱法幣),許多東西也都是用法幣做定價,尤其是美元。
這時,穩定幣(Stablecoin)逐漸興起,
它是虛擬貨幣市場裡的避險資產,穩定幣有很多種,可以模擬美元或歐元這些法定貨幣的價值,
它具有法幣一樣穩定的價值,也同時也像虛擬貨幣一樣能快速做資產轉移的動作。
目前穩定幣在全球加密貨幣市場的規模已經非常巨大,
USDT (Thether幣) 規模 331億美元,是規模第3大的加密貨幣 (前面是比特幣和以太幣),每日交易量則為全球最大。
USDC (USD Coiin)規模 72.9億美元,是規模第12大的加密貨幣,每日交易量也大約為前10大左右。
在踏入虛擬貨幣領域時,穩定幣是一定要了解的一項內容。
這篇文章市場先生介紹穩定幣,分為以下幾個部分:
- 穩定幣(Stablecoin)是什麼?有什麼功用?
- 穩定幣有什麼功能?
- 穩定幣有哪些種類?
- 穩定幣安全嗎?有什麼優勢與風險?
- 有哪些常見的穩定幣(USDT、USDC、DAI、BUSD、PAX)?
- 穩定幣該怎麼買?
本文為觀念教學與資料整理,無任何投資推薦之意,虛擬貨幣風險非常高,投資前務必自行研究分析判斷,不懂不要碰。
穩定幣(Stablecoin)是什麼?有什麼功用?
全世界有180種貨幣被聯合國承認,從美元到歐洲歐元到日元等等,
為了和虛擬貨幣做區隔,我們把這些國家發行的貨幣稱為法幣(法定貨幣)。
在全球經濟體中,這些法定貨幣經常被用來購買商品和服務,
儘管有通貨膨脹、匯率波動和其他因素的影響,
但這些貨幣的價值每天變化不大,因此各國的經濟體系可以使用這些政府發行的貨幣來運作,對我們一般人來說也信任它的價值。
穩定幣( 英文: Stablecoin )是虛擬貨幣的一種,是一種以加密貨幣的形式來模仿傳統的法幣(法幣就是政府發行的貨幣)。
由於目前虛擬貨幣彼此間交易容易、成本低,反而法幣和虛擬貨幣之間的兌換成本較高,
因此我們不會把手上的法幣(例如美元)和虛擬貨幣(例如比特幣)頻繁的做兌換,
這時如果你想要交易虛擬貨幣(例如比特幣),同樣是虛擬貨幣的穩定幣就是一個很好的中介。
穩定幣有許多種類,最常被使用的是以基礎資產價值為抵押的加密貨幣,
這些虛擬貨幣與某些法幣以1:1的比例掛鉤(如美元或歐元),
例如:某個1單位的美元穩定幣(虛擬貨幣,例如USDT、USDC),價值就相當於1美元。
甚至有些穩定幣還與其他種類的資產掛鉤,例如黃金等貴金屬、其他加密貨幣。
(這裡的掛鉤代表之間有建立聯繫、有關聯)
整體來說,穩定幣是具有穩定性的加密貨幣,與我們經常使用的法定貨幣類似,
不同的交易所會有幾種穩定幣,而在每一個穩定幣的背後,都有一家公司確保每發行一種貨幣就有1美元(或其他貨幣)在銀行裡,
這些公司承擔著實際擁有資產的責任。
穩定幣有什麼功能?
穩定幣的重要功能:
- 減少交易時間、快速兌換貨幣
- 減少交易成本和手續費摩擦成本
- 波動小,方便作為價值儲存
- 作為衡量價值的基礎單位
減少交易時間、快速兌換貨幣
一般情況下,你在虛擬貨幣交易所是無法快速從比特幣轉換為法幣(美元或歐元)的,
除非你將比特幣先提取出來,再透過經紀人兌換成歐元,這過程耗費的時間、交易成本可能都比較高。
但在價格波動大的虛擬貨幣世界中,快速交易才是首要目標,
因此交易者就可以使用穩定幣來快速切換到法幣,當你預計比特幣的價格會下跌,
就可以用當前的價格購買穩定幣(例如USDT)。
例如:1個BTC目前的價格正好是8000美元,而你預期價格會下跌。
這時可以在穩定幣中建倉,將1個BTC兌換成8000 USDT,
如果價格跌到7000美元,那麼你可以用你的8000USDT再次購買1.14 BTC,
這樣你就會有0.14 BTC的利潤。
減少交易成本和手續費摩擦成本
虛擬貨幣和法幣的兌換,目前都還是有些兌換上的成本在,
但是如果虛擬貨幣和另一個也是虛擬貨幣的穩定幣兌換,在交易所通常就可以快速完成,交易成本也比較低。
波動小,方便作為價值儲存
穩定幣相對法幣價值波動小,你不用擔心它明天是否就會對美元貶值10%的問題。
作為衡量價值的基礎單位
既然它擁有上述幾項功能,因此它可以被作為計價單位。
例如我們常聽到1個比特幣(BTC)值多少美元,
但在虛擬貨幣的世界,交易時用的是1個比特幣(BTC)值多少美元穩定幣(例如USDT)。
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