呂紹民 darrenlu.eth
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【理財書籍推薦!理財規劃人員考試整理】

想要認真寫理財的時候,就會發現自己懂的內容實在過於皮毛
加上之前剛好接觸到「金融考試」相關的資訊,找了相關的教材後

看到金融研訓員「理財規劃人員」考試的內容與教材
感覺蠻適合作為理財學習入門,所以就買了宏典文化的「理財規劃人員」

非業配,就是單純買了這本書XD


理財學習常遇到的問題

大家習慣「學習理財」的方式,就是上網 Google 搜尋、找相關資料
可能會查到什麼是股票、基金、債券,或是一些理財的基本觀念等等之類的

但這樣學習在我個人經驗中,更多是連「應該要查什麼」都不知道

與其這樣,若真的有想要一次擴充自己的理財知識
買一本類似證照考試教科書的重點整理,相對知識體系會完整很多

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章節分類

整本書大概分成兩大部分:理財工具&理財規劃

「理財工具」內容包含:金融機構介紹、短期投資信用工具、債券、股票、基金、衍生性金融商品、經濟觀念/經濟指標、保險、信託規劃、金融創新商品

「理財規劃」內容包含:規劃基本概念 / 步驟、家庭 / 個人財務報表分析、現金流量管理、居住規劃、子女養育&教育規劃、退休規劃、投資規劃、稅務規劃

基本上對於一個「理財初學者」來說,該知道的都在這本證照考試書籍裡!



個人閱讀心得(進度50%左右)

由於買這本書並不是抱著「要考證照」的心情去買的,心理上沒什麼負擔
平常閱讀上,就是當作課外書在閱讀,挑自己有興趣的部分了解

由於這本書是入門書籍,又是比較教科書取向的書
所以大部分的內容會以「理論內容」為主,實務操作的資訊其實不多

我自己的讀法是挑自己不太懂,或是想要了解更全面的章節看
然後如果真的想要實務操作,再去網路上找相關的教學與介紹(例如:股票操作)

個人算是蠻推薦這種入門辦法的!時間金錢成本都頗低
長大以後,就會發現快速入門一個領域,直接拿教科書&研究起來啃是最快的XD

不過如果你本身沒什麼時間,對於理財、金錢相關也興致缺缺
就不太建議購買這本書,有很大的機率就是束之高閣,放著長灰塵而已


如果你最後讀出心得,想要考試證明自己XD

「理財規劃人員專業能力測驗」是台灣 金融研訓院 辦理的其中一種證照
考試資訊&考古題提供給大家,說不定不小心就考過了 XD

自己未來是有這個考試的打算,但現階段想先讓自己在實務上更了解一些
否則考試完沒有實際應用,估計沒多久就用忘了!

共勉之~

2020 / 03 / 07 , 紹民


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