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周末闲谈:虚拟货币、区块链世界二三事:二零二二(二十)

Celsius Network

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这段时间虚拟货币市场行情着实让人揪心。不管是这个交易市场上面哀鸿遍野的下跌;还是像刚刚在去年上市的Coinbase裁员[1],都给币民们一种最直接的负面的感受。

再加上联储会升息,股票市场也在动荡。感觉真的是进入了一个经济大规模衰退期。

对于虚拟货币世界的人们来说,刚刚过去的一周中还出现了一个惊心动魄的事件;确切点说是对于使用借贷平台Celsius Network的用户的一个惊天霹雳。6月12日,Celsius Network暂停了所有的交易,转账,转移资产的服务[2]。

消息在推特上出现之后,抱怨声立刻出现[3]。不过我有点不明白的是,为啥会有8千多人点赞?难道是巴不得平台破产,自己的钱套在平台上取不出来?

那么,到底发生了什么呢?

和08年的金融危机有些相似,一种价值很高的产品逐渐降温。08年是房地产,而22年的Celsius是整个虚拟货币市场。

在21世纪初的银行系统中,由于房地产市场的火爆迅速燃尽,充满在对冲基金,共同资金,公司资产,养老资金和其他理财资产管理夹中的抵押货款支持证券与房地产有着密切联系。由于房地产的低迷,银行们开始不敢再把自己的资金投放到借贷的服务中。

而对于Celsius Network最大的问题是$stETH;在Celsius的宣传广告中提到用户可以在自己的平台质押$ETH并且获得将近8%的利息。这个$ETH其实是第二版本形式下的PoS $ETH。其实还不存在。而Celsius用的是$stETH充当以太币。

问题在于以太币的质押是要等到以太坊主网合并之后才会转到PoS的挖矿方式。$stETH本身可以活到质押回报。相同形式的非ETH 2.0代币在Coinbase和KuCoin都有。但是在Coinbase和KuCoin上面的用户都知道现在质押进去的ETH是不可能在短时间内兑换回来的。大家都在押宝ETH 2.0。

可是$stETH最大的问题是她不能直接兑换$ETH,两者之间的交易要等到以太坊的升级2.0之后;而现在升级还是遥遥无期。

与此同时,$stETH的价格已经低于$ETH的价格。当初用$ETH一比一兑换出来的$stETH已经成为了亏损的产品。

和当年银行借出去房贷一样,现在Celsius Network无法返还用户质押的$ETH。

在这时候Celsius选择的处理方式是冻结所有用户的交易;这样用用户的钱还自己的贷,从而自己不会破产了。可是这种做法导致了一个很大的问题:那就是在平台上贷款的用户需要按照原先还贷的日期交钱。

根据平台的规定,所有贷款的用户需要抵押150%的资产。当不能如期还贷的时候,那150%的抵押就被清算了。

由于Celsius Network冻结了所有的交易,那么有钱还的用户也只能眼睁睁看着自己的抵押被充公。平台无形当中还赚了一笔[4]。

这个事件经过了一周的发展,看上去Celsius Network是不会破产的。不过MakerDAO投票切断了借贷$Dai无需抵押品的操作方式以避免Celsius Network以及stETH可能破产而带来的破坏[5];美国就有五个州的证券监管机构开始调查平台冻结用户提款的做法[6]。

当然,还有竞争对手Nexo提议购买所有被Celsius Network冻结而无法偿还的贷款,并努力造势挖后者用户的墙角[7][8]。

感觉这次Celsius Network算是凉了,到了0度的温度;就算不死,也得脱掉三层皮。不知道平台什么时候解封所有交易的冻结命令。如果还会解封的话,上面的资产也会跑光了。


去中心化有多去中心化?

图片源自:https://asiatokenfund.com/

今天看到了一篇新闻吓了我一大跳。Solend,一个去中心化金融平台,提出抄家一个大鲸账户的投票。据悉大鲸持有570万的$SOL,以及1亿8百万的稳定币贷款;几乎占据了所有主池质押[9]。

投票提案上面标明:大鲸的借款如果被清算,将造成整个市场的混乱,甚至影响整个Solana网络。这个提案在今天以97%的赞成通过。就这样,团队霸占了大鲸的账户[10]。

当一个去中心化的金融平台可以通过投票提案占据平台上的一个用户的资产的时候,我想知道这和皇帝抄家有什么区别?当然啦,美其名曰经过了投票,是整个DAO的决议。就像在川普和拜登二选一一样,再民主也只能选一个打瞌睡的老爷爷管理世界上拥有最多武器的地主霸王。

在俄罗斯乌克兰战争出去,小狐狸MetaMask钱包就出现过远离战场的中南美国家,委内瑞拉用户无法登录自己钱包的情况;只是因为想拉黑俄罗斯,结果拉黑错了IP[11]。

这些事件都给去中心化金融带了了反三观性质的负面影响。在中心化的银行系统中,如果银行倒闭,或者资不抵债还有FDIC在背后帮助存款者保证上限为25万的保障赔偿。

去中心化的优点在于降低了网络的安全隐患;和权力分散,避免垄断。垄断就是操纵贸易,把持和独占的意思。但是在Solend这个案例上,基本没有看到如果避免了垄断。

其实,也能看出来一些。要知道这个大鲸占据了95%的总资产,就是说他的投票也是几乎能一手遮天。但是这个提案以97%通过,说明他自己也投了赞成票。看来保证$SOL的价值也是他心中的第一选择。留着那个1。08亿的稳定币可以丢失了570万$SOL便宜多了。


质押NFT

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在熊市的时候,往往业者和用户都会变得动力不足,或者选择退出。当然,每一场更新都会经过曲折;没有一件能够改变世界的革命会是一帆风顺的。这其中当然也包括Web 3.0和区块链vs Web 2.0和传统数据库的技术更新。

DAO在未来应该是一个蛮重要的事情,未来很多项目都会以DAO的形式进行创建。DAO的存在让程序代码更加透明,贡献更加自由,更加去中心化,当然,除了Solend以外。

作为即便在熊市笼罩下还在坚持研发的团队,坚果盒在自己第一次Twitter Space的网络聚会中提出了对DAO的理解:

DAO的价值在于使得团队能够吸引一群想要共同做一件事情的,有共同爱的伙伴,让大家更加容易得参与到DAO的贡献当中,一起去达成一个目的,让DAO的成员为DAO创造价值。
我们需要注重DAO开放的经济形式,DAO需要建立一个可持续的模式,在做DAO的时候一定不能回避经济,做DAO就需要做一个经济可持续的DAO[12]。

于此同时,团队还在积极开发NFT质押系统。NFT作为一种特殊的虚拟货币形式,从出现到现在一直是虚拟货币用户追逐的产品之一。

由于她的特殊性,这个虚拟货币世界的产品让许多艺术工作者得到了更新的谋生之路。一时间各种数码美术产品,或者音乐作品都被铸造成NFT在网络上销售。

其实NFT的属性不禁是放在拍卖行上的艺术作品。她还拥有虚拟货币的各种属性。比如说她的独特性和所有权。这让NFT可以成为一种可以在去中心化金融平台上质押的资产。

坚果盒即将出炉的NFT质押模块就是赋予DAO的新的投资方式。研发团队和团队的上层建筑已经进行了内部测试。下面将让大使团队使用。

大使团队可以通过完成各种任务获得不同的NFT,这些NFT可以作为特使质押的产品让大使们获得奖励。

相信在不久的将来,所有的用户们都能获得同样的机会。我询问是否将在不远的时间内,Nutbox推出GameFi,答案虽然是还不在目前的考虑范围,有更多更主要的研发任务需要完成。不过坚果盒特殊的NFT发放方法让我不得不觉得GameFi的基石已经奠定。我们只要耐心地等待,在不远的将来就是拥有一个完成的Metaverse出现在我们的眼前。


引用的文章

  1. https://nypost.com/2022/06/18/coinbases-layoffs-show-growing-callous-side-of-cryptos-plummet/
  2. https://blog.celsius.network/a-memo-to-the-celsius-community-59532a06ecc6
  3. https://twitter.com/CelsiusNetwork/status/1536169010877739009
  4. https://blog.changehero.io/what-happened-to-celsius-network/
  5. https://cointelegraph.com/news/finance-redefined-three-arrow-capital-and-celsius-fall-brings-a-tsunami-of-sell-off-in-defi
  6. https://cointelegraph.com/news/texas-securities-regulator-investigates-celsius-over-withdrawal-suspension-report
  7. https://cointelegraph.com/news/nexo-offers-to-buy-out-celsius-loans-amid-withdrawal-suspension
  8. https://twitter.com/Nexo/status/1536217858711101446
  9. https://watcher.guru/news/solanas-lending-platform-solend-votes-to-temporarily-control-the-whale-account
  10. https://cointelegraph.com/news/what-decentralization-solend-approves-whale-wallet-takeover-to-avoid-defi-implosion
  11. https://decrypt.co/94315/ethereum-infura-cuts-off-users-separatist-areas-ukraine-accidentally-blocks-venezuela
  12. https://medium.com/@nutbox.dao/坐而论dao-ep-1-dao赛道的发展以及潜在的投资机会-e831a5daab2b


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