六藝(猫哥MG)

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通脹與財富

(edited)
通脹報告顯示通脹肆虐,所以你現在看到通脹侵蝕了你的財富。

原文:來自Ray Dalio在社交平台的發布

轉發原因是考慮,不是人人都會關注一位老人的社交圈子,但老人家說的話也是具一定的參考性,食鹽多個我食米⋯原文為英文,現以Google的智能翻譯取得中文版。

這位老人的書《原則》、《大債危機》都很值得看,現其再出新書,新書之前在社交平台上已有陸續免費分享,再集錄成冊,內容也是相當精彩,集中講過去歷史中的大國經濟及思維,也是值得關注。


通脹報告顯示通脹肆虐,所以你現在看到通脹侵蝕了你的財富。這並不奇怪。在這個時候 1) 政府印了更多的錢,2) 人們得到了更多的錢,3) 產生了更多的購買,從而產生了更多的通貨膨脹。有些人錯誤地認為他們變得更富有,因為他們看到資產價格上漲,而沒有看到他們的購買力正在被侵蝕。最受傷害的是那些有錢的人。今天,我將分享我的新書《應對不斷變化的世界秩序的原則》的決定因素章節的一部分,提醒您現在相關的關鍵原則。我對過去 500 年的研究是為了幫助我,我在這本書中傳遞它來幫助你理解和處理現在正在發生的事情。我希望它對定位自己正在發生的事情有一定的價值。 

以下是需要牢記的關鍵原則:

財富=購買力

財富≠金融財富

創造財富 = 提高生產力

財富下降 = 權力下降

為了理解大周期,值得更具體地定義財富,並研究它對擁有或缺乏財富的國家的影響。我相信以下內容是真實的,並且與現在發生的事情非常相關:

財富=購買力。 不用太細緻入微,讓我們稱之為財富購買力,以將其與貨幣和信貸區分開來。這種區別很重要,因為貨幣和信用的價值會發生變化。 例如,當大量貨幣和信貸被創造出來時,它們的價值就會下降,因此擁有更多的錢並不一定會帶來更多的財富或購買力

真正的財富≠金融財富。真正的財富是人們因為想要擁有和使用而購買的東西,例如房子、汽車、流媒體視頻服務等。真正的財富具有內在價值。金融財富由持有的金融資產組成:a) 在未來獲得持續收入和/或b) 在未來出售以獲得資金購買人們想要的實物資產。金融財富沒有內在價值。現在的金融財富遠遠多於能夠轉化為實際財富的財富,因此必須對其進行貶值。 當你看到你的金融財富像現在這樣上升時,不要認為當你的購買力下降時你正在獲得真正的財富。 

創造財富 = 富有成效。從長遠來看,您擁有的財富和購買力將取決於您的生產量。那是因為真正的財富不會持續很長時間,遺產也不會。這就是為什麼持續生產如此重要的原因。如果你看看沒收富人的財富並試圖以此為生但沒有生產力的社會(例如,1917 年革命後的俄羅斯),你會發現他們很快就變窮了。一個社會生產力越低,財富就越少,因此權力也就越小。順便說一句,將錢花在投資和基礎設施上而不是消費上往往會帶來更高的生產力,因此投資是繁榮的良好領先指標。另一方面,印鈔並在沒有生產力的情況下分配它不會增加財富。在考慮政策發展的影響時,請記住這一點。 如果錢不用於提高生產力,印錢並送人不會讓我們變得更富有。

財富=權力。那是因為如果一個人擁有足夠的財富,他就可以買到大部分東西——有形財產、他人的工作和忠誠度、教育、醫療保健、各種有影響力的力量(政治、軍事等)等等。歷史證明,富人和掌權者之間存在共生關係,他們之間的交易類型決定了統治秩序。這種統治秩序一直持續到統治者被其他為自己攫取財富和權力的人推翻為止。財富和權力是相輔相成的。例如,1717年英國東印度公司有效地將金融資本、有商業能力的人和有軍事能力的人聚集在一起,迫使印度莫臥兒皇帝與他們進行貿易,這是英國殖民印度的第一步,淪陷莫臥兒帝國在 18 世紀被推翻,然後在 19 世紀徹底失敗,當時英國在 1857 年印度叛亂後流放了皇帝並處決了他的孩子。英國人做這些事情是因為他們有財富和權力去做這些事情,以追求更多的財富和權力。權力的變化來自財富的變化,所以觀察誰在做什麼來創造財富變化。

財富下降 = 權力下降。沒有一個個人、組織、國家或帝國在失去購買力時不會失敗。要想成功,一個人的收入必須至少等於他所花的金額。那些適度支出並有盈餘的人比那些收入高但有赤字的人更可持續地成功。歷史表明,當個人、組織、國家或帝國花費超過收入時,苦難和動盪就在眼前。歷史還表明,自給自足人口比例較高的國家往往在社會、政治和經濟方面更加穩定。 美國現在花的錢遠遠多於它的收入,並通過印刷貶值的貨幣來支付它。為了改進,我們必須提高生產力和合作。現在我們走在錯誤的道路上。  

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