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美股ETF怎麼買？全面分析美國ETF配息及手續費(大中小型)2022

2022 年 9 月 27 日

美股ETF怎麼買？全面分析美國ETF配息及手續費(大中小型)

文意目錄如下

美國全市場型ETF

美國作為目前的世界金融中心，可以說是擁有整個全球最齊全的ETF總類，也由於其金融市場相當的發達，有眾多的交易所與交易盤，並各個產業類，或大型股、中型股、與全市場型的指數也都相當的成熟與歷史悠久，故其ETF也因追蹤的指數，其分類也會比其他國家市場上的ETF來的更加多元化，這邊首先就以美國全市場型的ETF來做為介紹，首先提到全市場型的ETF就不得不提到下面的指數，也會跟大型股指數有所重疊，首先是羅素指數

羅素指數(Russell Indexes):

羅素指數是由Frank Russell公司所編制，其又分為羅素3000指數、羅素2000指數、羅素1000其指數的編制方式為上市市場資本總額加權平均數，羅素2000通常為投資者判斷美國中小型類股的走勢的指標指數，而羅素3000在美國市場在是廣泛被認定全市場型的走勢的指數，羅素以美國市場為主，它的成分股必須是上市註冊美國公司，而全市場型的ETF以羅素指數來說以羅素3000與羅素1000指數為追蹤標的ETF為主

羅素3000指數 Russell 3000 Index :其成分股主要是了美國3,000家最大市值的公司股票，其代表性的ETF有:

Russell 3000 ETF 代碼 VTHR

羅素1000指數Russell 1000 Index:羅素1000指數則是在羅素3000指數中又挑選了市值最大的前1,000家公司做為其指數成分股。其代表性ETF有

Russell 1000 ETF 代碼VONE

Russell 1000 Growth ETF 代碼VONG

Russell 1000 Value ETF 代碼 VONV

以上兩項為市場中通常作為指標性的全市場型指數，但是由與權重的相關通常其漲跌會類似於道瓊工業指數與標普500指數。

大型股

大型股，也就是所謂的藍籌股指數在美國市場通常會以下列兩個極具指標性的指數所代表，沒聽過這兩個指數的投資者理論上因該不會存在，或是甚至不能稱之為投資者，這兩個指數就是道瓊工業指數Dow Jones Industrial Average 代碼DJIA與標準普爾500指數Standard & Poor’s 500, 通常縮寫為S&P 500

道瓊工業指數Dow Jones Industrial Average:

道瓊工業指數就是由大名鼎鼎的Charles Henry Dow所創立的道瓊公司Dow Jones所編製的指數，而他本人也就是傳說中投資者都聽過的道氏理論的創造者，此指數一開始主要是納入以工業為主的美國市場大型公司，但是由於時間的變遷逐漸變成是美國市場上30間最大型最具指邊性的上市公司。

以下為道瓊工業指數的主要成分股，也是在各大券商的系統中點開美股會特別用中文打出報價名稱的那些公司，可想而知其成分股的指標性

主要代表ETF有其下列: iShares Dow Jones U.S. ETF 代碼 IYY、

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust 代碼DIA

標準普爾500 Standard & Poor’s 500:

標準普爾500Standard & Poor’s 500, S&P 500，是一個從1957年開始就在美國股市的是值，其成分股包含了美國前500大的上市公司，所以其包含的公司數較道瓊指數來多的，但總體規模小於道瓊指數，標準普爾500指數由標準普爾道瓊指數(標準普爾全球控股公司控股的合作公司）創立並維護，而標準普爾也是全世界三大信評公司之一，所以可想而知其編制的指數其指標性與公正性。

而標準500其指標性代表的ETF有:

iShares Core S&P 500 ETF 代碼 IVV

SPDR S&P 500 ETF Trust 代碼SPY

Vanguard S&P 500 ETF 代碼VOO

上列所介紹就是目前市場上主流的大型股ETF

中型股

中型股ETF則大多又是由全市場指數或是大型股ETF指數裡在擷取出來指標性的有標準普爾中型股400指數S&P MidCap 400 Index，S&P 400

其代表性ETF有:

SPDR S&P MidCap 400 ETF Trust 代碼 MDY

小型股

小型股指數通常由兩個指標性指數所代表分別為:

羅素2000指數Russell 2000 Index:

羅素2000指數也是由羅素公司所編制，其為羅素3000裡的最小的2000檔的公司所組成，其整體總市值只到羅素3000的一成左右，其餘剩下的1000下公司幾乎與羅素1000指數相同。

其代表ETF有: iShares Russell 2000 ETF 代碼 IWM

標準普爾小型600指數 S&P Small Cap 600 Index:

同標普600標普400指數一樣為標準普爾道瓊指數公司所編制的小型股指數，其成分股中納入了600檔小型股公司。

代表性ETF: SPDR S&P 600 Small Cap Value ETF 代碼SLYV

股利

此邊由於道瓊指數其指標性，故以iShares道瓊美國ETF〈IYY〉的近五年配發股利為例，平均股利約為2%，但是因為其稅法的關係台灣投資者會有相關稅務上的問題會被預扣

長期投資美股ETF成效如何？

此邊由於道瓊指數其指標性，以iShares道瓊美國ETF〈IYY〉為範例，長期持有美股ETF不在極端狀況下股市最高漲幅最低低谷如海嘯時進出場，平均十年來的報酬率約130%，而近五年來的報酬率為15%(由於近期崩盤)，故進行加權平均下每年的平均報酬率可以約在8%~10%之間，為投資美股ETF的預期報酬率

美股ETF配息穩定嗎？

美股的ETF期配息並非相當的穩定，因為其ETF的組成並非以配息為基準做為挑選，而是以市值做為挑選居多

美股ETF手續費多少?

目前台灣購買美國ETF，在國內券商的手續費率以複委託的手續費做為計算，而在國外券商目前如第一證券都主打免手續費。