Elena

90後,經濟系出身,去數位金融&FMCG通路走了一遭,發現舊愛還是最美,擁有金融與零售電商的混血血液,喜歡ETF帶來的大道至簡。現在在金融業擔任數位金融產品PM,迷戀支付與金融創新帶來的有趣世界

《 指數革命》 -股神巴菲特都贊同的被動投資方式,讓時間做你最好的朋友

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寫投資終極戰的作者也是耶魯校務基金操盤手查爾斯.艾利斯的另一本新書指數革命終於出版了!投資終極戰此本也是必推!兩本書一起讀效果加倍

指數投資這裡買:

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如果今年只能買五本書,這本就是必須入手的,此書查爾斯.艾利斯提出十個好理由說明你為何要進行指數化投資。已是指數投資者可以買來每年反覆讀堅定信仰,多買幾本可以送給周圍朋友,投資理財本就是大道至簡,跟隨市場,主動本業,被動投資,讓時間做你最好的朋友。


如果今年只能買五本書,這本就是必須入手的,此書查爾斯.艾利斯提出十個好理由說明你為何要進行指數化投資。已是指數投資者可以買來每年反覆讀堅定信仰,多買幾本可以送給周圍朋友,投資理財本就是大道至簡,跟隨市場,主動本業,被動投資,讓時間做你最好的朋友。


股神巴菲特曾多次談到指數型基金,並認為指數型基金是眼下最好的投資策略之一。現在投資人只要利用低費用的指數型基金就能投資整個股市,享受複利的效果。看似「什麼都不做」的投資方式讓人疑惑,但長期持有整個市場中的股票,是眼下最好的投資策略之一。


分享三個查爾斯.艾利斯提出的幾個你要進行指數化投資好理由,我個人當初因為這三個理由決定採用指數化投資為畢生的投資準則,延伸閱讀請看


https://medium.com/elena的理財實踐筆記/我為何採用指數型etf為畢生投資原則-1a10ab8dfb06


好拉,跳回來講是哪個三個好理由,讓我在24歲時就認定指數投資為終生伴侶(咦?!

1.指數化投資表現優於主動式投資

賭局前九年結果,九局下半勝負已定~

來說說巴菲特與對沖基金的十年賭局的故事

2007年巴菲特預測美國股市S&P 500指數表現將優於避險基金,並邀請基金經理人與他打賭。與巴菲特打賭的人只有1個,這個人是前投資公司protégé partners共同經理人賽德斯(Ted Seides)。

巴菲特選擇Vanguard 1檔反映S&P 500指數成分股表現的基金(代號VFINX),賽德斯把他的押注與一系列主動管理共同基金綁定。這場賭注已在2017年12月正式落幕,巴菲特選擇的基金10年來報酬率為94%,賽德斯選擇的基金報酬率為24%。

在這場賭局剛要進入第10年時,巴菲特選定的標普500指數基金已上漲了85.4%,而對手的5支對衝基金同期卻只有22%的回報,如此懸殊的差距,讓共同經理人賽德斯宣布投降,並表示將依賭約執行捐款動作。

2.降低投資成本,輕省稅務

巴菲特曾說「華爾街專業經理人管理數兆美元的資金,收取高昂的費用,但通常獲取最大利益的卻是基金經理人,不是客戶。」,想知道華爾街有多黑暗的,建議可以閱讀以上這本書。

上圖四支不同標的,其中以vanguard家出的vti還有台灣我唯一推薦的台灣0050,總開支費用不到1%,不要輕忽1%與3%的差異,請看最後一欄若攤到每日需付出的費用,你就會知道為何券商要請你每月吃哈根達斯了吧~

3.不跟隨市場先生起舞,拿回時間的掌控權

最後,也是我比較重視的,金融市場無法預測,也無需被市場先生牽著鼻子走,唯有重視時間就是成本這件事,重新思考時間的意義,活在當下,極簡生活,個人覺得指數投資者這一流派很有禪學的味道,看似被動的跟著市場很違背從小到大你必須做很多努力才能得到果實,但透過時間與本金的積累,時間一拉長,你會感謝自己當年做了個重要的決定。

此本書跟我們理財實踐筆記在推廣的中心願景一致,期待更多人能走上這條扎實的指數投資之路,享受市場先生帶來的回報,不論市場先生今年是喝醉酒或是坐火箭衝上天,賺取合理的市場報酬,將時間還給自己,體驗人生,我想才是指數投資帶來最大的回報!

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