理財規劃顧問洪哲茗

@ifa_cmhung

從工學院到商學院，從操盤手到家庭財務醫生，深刻感受到理財不只是數字，背後代表的是個人或家庭的價值觀與夢想。以推廣全生涯理財規劃的觀念為職志，實現為社會創造價值的理想。

2021 年 1 月 8 日

道瓊工業指數站上30,000點，那你知道創立時是多少點嗎？那些關於道瓊工業指數的故事以及投資啟示。

作者：洪哲茗理財規劃顧問 / 特許財務分析師(CFA)昨天(11/24)美國股市收盤，大家所熟悉的道瓊工業指數(Dow Jones Industrial Average)終於站上了30,000點大關，今天就來說些道瓊工業指數的故事吧。名稱由來與計算方式道瓊工業指數是由華爾街日報...

2020 年 10 月 25 日

作者：洪哲茗理財規劃顧問 / 特許財務分析師(CFA)在上回的公司講座裡，有位來賓在會中發問自提勞工退休金的問題，正好前陣子有勞保年金即將改革的風聲，我猜也有許多勞工朋友們，會希望有人能回答這個問題的答案。勞保年金與勞工退休金是兩筆不同的退休金過往請客戶查詢自己的勞保與勞退資料...

2020 年 10 月 8 日

(本文經原作者同意，轉載自客戶臉書的規劃後心得分享，除了排版並加上圖片外，文字皆是原封不動轉載過來的。)［尋找家庭財務醫生看診］有小孩以來，買童書然後書架然後童書再書架然後再童書.......冏、一大堆自以為改善環境、友善親子生活各種物品、各種生活用品、玩具教具的開銷相當驚人 ...

2020 年 9 月 26 日

作者：洪哲茗理財規劃顧問 / 特許財務分析師(CFA)大樂透總中獎機率大約3.1%，最低的彩金是400元，以一注50元來算，如果中獎，最差的報酬率是700%。而自1987年到2017年間，羅素3000指數成分股當中，有7%的個股其30年累積報酬率超過1000%。

2020 年 9 月 20 日

作者：洪哲茗理財規劃顧問 / 特許財務分析師(CFA)在轉職成為顧問後，每當提起我過去在銀行的經歷，大家總會好奇地問我：為何要選擇成為顧問呢？收費制理財規劃的觀念，在台灣推動得起來嗎？其實，在我人生的職涯當中，一共做過幾次的重大抉擇，每一次都讓我重新探索自己內心的想法。

2020 年 9 月 20 日

作者：洪哲茗理財規劃顧問 / 特許財務分析師(CFA)「真正好的財務規劃，並不是產出一本本華麗的報告書，而是一個不斷探索內心價值觀，並且持續修正的過程，讓我們得以把時間與金錢，花在最值得的人事物上。」 -- 前兩天協助一對去年進行財務規劃的夫妻完成年度檢視(以下稱呼男主角為L，女主角為A)。

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