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永豐美國科技ETF 00886

用ETF投資全世界

維克的投資哲學:大部分的投資放在大盤型(指數型)ETF,搭配一些主動型(產業型)ETF跟一些房地產型ETF/ESG永續ETF,來打造我自己的資產配置;透過這樣的配置,能穩定的賺取大盤應該有的報酬,固定收入房地產的配息,並且同時獲得產業型ETF的較高成長報酬。

今天想要介紹的永豐美國科技ETF就是屬於主動型ETF,投資美國四大交易所上市交易之尖端科技股,過去的十年二十年美股的表現都非常之好,尤其是科技類股的表現更是好,這也是為什麼那麼多台灣人都把錢匯到美國投入美股的市場;不過享受較高成長的報酬,相對就是必須忍受較高的風險,但這個也就是為什麼維克喜歡ETF好的地方,並不是把資金投在單一個股,而是配置在不同的公司達到分散風險的功能,當然很多人會說投資單一產業的風險還是高,可是這也是要享受較高報酬所需要承受的風險,而且相對於只投資在少數幾家公司上,ETF怎麼看都是能達到分散風險非常好的投資工具。

永豐美國科技ETF

這支ETF所追蹤的指數跟美國iShares公司已經上市的ETF (代號:TECB)所追蹤的指數是一樣的,NYSE FactSet U.S. Tech Breakthrough Index,這個指數投資在美國上市的公司,看名字就可以知道此指數是針對突破創新科技的產業,包括:雲端資訊、機器人自動化與人工智慧、網路安全、金融科技、及科技醫療等產業;TECB過去一年的表現為回測看起來成長了47.6%,相較大盤的成長相信是非常吸引的投資人的。

此檔新上市的ETF不只專注在那斯達克上市的科技公司,此指數所包含的公司分散在美國的四大交易所上市的科技公司共184家公司,相較於那斯達克100 (美股代號:QQQ) ,其風險更為分散,這也是為什麼維克一看到永豐這隻ETF募集的資訊,就非常有興趣也馬上就參與了募集 (到底是有多迫不及待哈哈)。

產業分布及前十大持股

在持有的類股中依照各產業分比例來看,資訊科技佔63.18%,通訊佔16.91%,健康護理佔10.39%,消費者非必需品佔6.47%,不動產佔2.19%,工業佔0.42%,金融佔0.30%,現金或衍生性金融商品佔0.14%。

前十大持股的部分,其實也都是廣為人知的大型公司,像是,ALPHABET,MICROSOFT,DISNEY,APPLE,AMAZON等。

費用

發行價格一張20塊,非常的平價相信小資族可以透過這樣的ETF達到國外市場的資產配置;看永豐投信的官方資料,管理費:30億以下0.35%,30億-50億0.3%,50億以上0.25%,我覺得相對很多ETF這樣的管理費真的不高;不過保管費的部分要0.21%就比較高了,不知道是不是因為持股公司都是美國公司的原因。這樣子的整體費用就至少要0.51% (有時候可能還要再加上其他非管理費用),相較於美國iShare的TECB的總費用0.4%,其實也才高出一些而已。

我覺得用這樣的費用可以分散投資到美國的182家公司,算是非常便宜也相對容易,因為不需要把資金匯到國外去投資,相信之後永豐也會提供定期定額的服務,又更加合適小資族可以用有限的資金參加投資;透過這類型的ETF,提供了我們另一種方式直接投資外國市場,豐富自己的配置提高自己的報酬。


維克之後會針對各種不同的產業型或是主題型的ETF做介紹,通常也會是自己喜歡甚至有放在自己的投資組合中的產品,先針對這檔即將上市的美國科技ETF做介紹的原因,主要是因為維克非常喜歡科技相關類股,相信科技會改變未來哈哈。

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