大昌證券樹林分行-曾心慧

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超強懶人投資術》股債通吃的4檔「平衡型」ETF:其中這檔年化報酬率近10%...

豁免部分管理費至2021年,目前總管理費0.25%

低廉的總管理費,等於為投資人節省投資成本,AOA、AOR、AOM、AOK這4檔ETF,總管理費表訂是0.32%,但官方於2021年11月底前豁免部分管理費(即下圖中「Fee Waivers」)


因此目前實際管理費皆為0.25%,仍比主動型基金低廉許多。

殖利率皆落在2%上下水準

台灣人投資美國股票型ETF,會被券商預扣走30%的現金股利稅,AOA、AOR、AOM、AOK這4檔ETF,殖利率皆落在2%上下水準,殖利率2%雖然不高,但股利發得少,相對被預扣的股利稅也會比較少,目前除了AOK是每月配息,其餘3檔皆是每季配息。

歷史績效與波動程度》

若回測2009年~2018年共10個完整年度,除了2011、2015、2018年績效相對沉悶外,其餘數年都呈正報酬(如下圖),由年化報酬率、標準差(衡量波動程度的統計數據)觀察,AOA配置比例為股80%/債20%,投資風格最為積極,年化報酬率亮眼,但相對波動程度也較大,投資人可衡量自身對波動的承受度去選擇適合的ETF。

投資組合年化報酬

註:以上僅為數據研究分享,非推介買賣之意,投資人須自負交易風險

快速結論》1.iShares核心系列ETF共有4檔,分別是AOA、AOR、AOM、AOK,其股債配置比例皆不同:AOA投資風格為積極型、AOR為成長型,AOM為穩建型、AOK則為保守型。

2.iShares核心系列ETF為全球股債平衡型ETF,特色包括:以「子基金」的型式組成、股債配置比例固定明確、再平衡每半年執行一次。

3.iShares核心系列ETF豁免部分管理費至2021年,目前總管理費0.25%,比主動型基金低廉許多。

3.iShares核心系列ETF殖利率皆落在2%上下水準,股利稅成本不至於太高。

4.就歷史績效與波動程度觀察,AOA報酬率最亮眼,但相對波動程度高,投資人可衡量自身對波動風險的承受度,去選擇適合的ETF。

5.iShares核心系列ETF定位為「追求總資產累積增長」,對於投資人而言,可以最省力的方式完整布局全球股債。


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