【幣圈防範詐騙總集篇】

從2021/5/1社群成立到現在，已發生過多起詐騙，本篇文章彙整常見的詐騙風險，以及預防手段、方法。
*以下只提和幣圈相關的詐騙，其他關於「分期付款」、「假律師」等不再此文章討論內。

*商品失敗或NFT相關詐騙也不再此文章範疇內。

【詐騙順序】

1、吸引人流 (企圖騙取資產)

2、誘導使用 (企圖騙取資產)

3、身分帳戶 (企圖讓受害者洗錢背債)

目前大部分的詐騙，可用這三類進行組合，用此分類以便之後的歸檔。

【吸引人流】

A類-陌生人、好友私訊聊天，最後導入「投資」，故意營造收益跟話題。

B類-使用小號再不同的地方打廣告。(LINE、TG社群、PPT、Dcard、Discord等)

C類-YT、IG、FB的詐騙廣告。(並非所有都是詐騙。)

D類-故意冒用知名KOL的名義進行社群詐騙。

【誘導使用】

A類-直接將錢匯入假交易所或假雲挖礦手法。(代操、假交易所、雲挖礦等)

B類-讓人操作去中心化錢包，誘導受害者給予白名單。(節點、流動性挖礦、DeFi、送幣、空投)

C類-使用銀行轉帳、信用卡等手法。

*如果是C類，請按照下列優先序操作：

1、致電信用卡，是否能刷退，通報警示帳戶。

2、致電詐騙方提供的銀行帳戶，通報警示帳戶及時凍結。

3、準備好「對話紀錄、轉帳紀錄、通話紀錄、受騙的網頁截圖、貸款合約與紀錄」，前往附近的警察局報案。

【身分帳戶】

A類-在社群應徵臨時工。(要求受害者給予銀行帳戶帳號密碼，經由洗錢轉給黑手，從中獲利詐騙的利潤。)

B類-註冊假交易所或要提領時，要求實名驗證。(拍雙證件正反面，註冊人頭帳戶等。)

發生A類，「先行報警」再通知銀行有不明款項進入。

發生B類，「先行報警」再前往戶政事務所換發身份證。

詐騙共同點如下：

1、號稱與某銀行、機構、交易所合作。

*可前往該機構、銀行、交易所官方查看、或寄信、聯絡客服確認。

2、偏愛請人1對1私訊，並誘導受害者進入陷阱。

3、介紹查不到的東西，並說這是「新的」、「機密」、「去中心化」。

4、會找藉口將受害者跟群組分開，或額外拉一個「高階群」。(實則內部都是小號。)

5、如果在群內說是詐騙，會馬上被踢。(排除掉一些嘴硬的。)

6、會說「去中心化很安全」、「錢在自己的手裡」。

*因為去中心化，所以風險更多。

綜合上述，可以迴避的方式：

1、需要動到錢包的，一切以新創的錢包來進行。(例如領空投、參與DeFi)

2、不使用任何不知名的東西，去中心化絕對不是查不到的藉口，現在任何東西都會有「排名」，包含「去中心化金融、流動性挖礦、節點」。

善用CoinMarketCap查詢排名。

3、查看網站安全性。

支援Google擴充程式的手機瀏覽器：

Kiwi 安卓版

Brave 安卓版 IOS版

瀏覽器查詢：

ScamaDviser

瀏覽器擴充程式：

ScamaDviser（顯示網站評分，估算是否安全）

趨勢科技（防範釣魚網站的好朋友）

Revoke（去中心化錢包交易時，可查看目標的錢包狀態，防止Dapp釣魚）

4、股票老師報牌、代操，違反投信投顧法，可於下方查詢並致電詢問，真實可舉報，仿冒必詐騙。

投信投顧商業工會

證券期貨局

5、監管查詢。

*持有監管，代表出事的時候，還能找到人算帳。

FX110-外匯網站狀況查詢

MAS新加坡金融管理局

MSB、MTL監管牌照

其餘國家監管查詢網站(金融監督管理委員會檢查局)

6、不管是否為KOL、朋友、熟人，任何只要涉及到金錢的事情，請理性對待，善用工具，並相信自己的判斷，除非現實見面，否則網路上你永遠都不會知道跟你聊天的，是否為同個人，這點也是最重要的。

預祝各位，別讓詐騙集團輕鬆達到財富自由。