比特幣怎麼玩？

隨著比特幣的市場認可度越來越高，甚至連摩根士丹利和高盛也將在未來為他們的財富管理客戶提供比特幣交易，這意會著將進一步推高比特幣的投資規模，再加上疫情期間大大的體現比特幣的避險屬性，這也讓很多讀者朋友蠢蠢欲動想買到屬於自己的比特幣。當然，在參與比特幣投資之前請你務必要做足功課，因為比特幣資產存在極大的波動性，正因如此他的機會與風險是共存的，是它最吸引人的地方！在這裡我會分享這幾年投資比特幣的一些心得和技巧，讓你少走很多彎路，更好的實現你投資目標。接下來我會列舉一些安全性高，市場認可度高，流動性強，費用優惠，交易品種豐富以及界面簡單易用的比特幣交易平台，它們都是我個人使用過並且非常推薦的app，方便你們做選擇，最后会给大家讲解比特币的风险以及你需要了解的投资策略。

其實投資比特幣有多種玩法，他和股票一樣可以利用槓桿交易，你甚至可以使用期貨等衍生品功能，對於個人投資者來說，我分為三個選項，並且我會對每種投資方式進行打分，方便你按照自己的操作風格和風險承受能力去選擇：

選項一：現貨交易

（買入並持有，此方式較為複雜，但非常推薦）

選項二：衍生品交易

（需要專業性，風險很大，不推薦新手使用）

選項三：購買Bitcoin ETF

（此方式很簡單，與比特幣高相關度，但費用高，比較推薦）

1. 現貨交易：買入並持有

買入方法：

直接通過虛擬貨幣交易所買入比特幣，把它放入你的數字錢包并長期持有，這是一個極為推薦的方法，直接買入也叫做法幣買入，但我為什麼說他較為複雜，因為如果投資者想要購買比特幣，並不能直接通過現金購買。很多交易平台要求用戶先把現金兌換成穩定幣（stablecoins，與傳統貨幣或黃金掛鉤的加密貨幣），然後再用穩定幣購買比特幣。也就是說需要將你手裡的台幣先換成美元后再購買，如圖所示，這是整個交易過程比較麻煩的一步。轉換好美元之後，你才可以通過加密交易所去購買別人掛出的比特幣，交易所會向買入方展示賣出方的銀行卡信息，個人信息等，按指定賬戶打款之後，聯繫賣方放幣方可完成交易。

有投資者會擔心這個交易的方式有沒有漏洞，賣方收款后不放幣會怎麼樣？這個問題你不用擔心，因為法幣交易買方完成轉款訂單點擊已支付後，若賣家超過12小時未確認，系統將會自動釋放幣給買家。

當然，有大部分主流交易所平台會提供快捷交易，你可選擇直接刷卡支付，但這種方式的成本會比較高，除了交易手續費外，快捷交易幣的價格會比你正常交易的價格高一些，我的理解是這種快捷交易類似於股票的做市商制度，交易平台將比特幣用低買高賣的方式撮合雙方投資者交易，從中賺取一些差價。

無可厚非，隨著比特幣市場越活躍，交易所運營成本會越高，他們也需要資金去維持運營，平台穩定才是你安心持幣的大前提。

如何選擇平台？

市面上的平台林林總總，但你的選擇其實不多，我建議就在三大平台中選擇，分別是火幣，幣安，歐易。火幣和歐易都成立七年以上，而幣安只成立四年，算是異軍突起。從用戶數量，市場深度來看，這三大平台基本處於幣圈食物鏈頂端，而其他交易所個人建議謹慎考慮，或者其他平台更有費率優勢，但畢竟小平台的不穩定會讓你承擔更多的風險，比如平台拔網線跑路，黑客惡意攻擊，這絕對是你不想發生的。

交易費用簡單說一下：

交易平台交易手續費幣安Binance0.1%歐易 okex0.08%～0.1%火幣Huobi Global0.2%

現貨交易并持有比特幣的方式，最為推薦，最適合長期投資，缺點就是購買或者賣出時需要轉換成穩定幣，另外請妥善保管好你的錢包密碼。

2.比特幣衍生品：買入比特幣合約

比特幣除了現貨買賣之外，市場上已經出現相當多的衍生品種，例如期貨合約和期權合約。當中最大的特點就是這兩種比特幣合約都不需要實際持有加密貨幣。

期貨合約Futures：和現貨完全不同；可以讓投資者在當下以合約的形式購買未來某個時間的比特幣，交收的時間可以一星期之後，一個月之後，甚至一年之後。 期權合約option：期權合約持有人可以未來以一個確定的價格交割一定數額的比特幣的權利，到期合約持有人可以選擇是否行權。

買入比特幣合約優點：

比特幣合約交易可讓投資者選擇做多做空，意味著無論加密貨幣資產價值上漲或下跌，都可能讓你在交易中心獲利。只要你能掌握比特幣市場價格的走勢，或許你能在短期內大賺一筆。

比特幣合約提供資金槓桿倍數。這也是它的優點，目前市場上大部分的合約槓桿倍數在2~10倍，你可以以少量的資金去博取巨大的收益，因此，槓桿倍數交易是合約交易最吸引人的一點。

已有專業的投資機構利用比特幣衍生品工具設計出比特幣對沖基金，套期保值等投資策略。以套期保值策略為例：機構可以將其中10%的比特幣資產以10倍的槓桿做空，即使幣價在下跌，但整體的持幣的數量在增加，幣價在下跌的過程中做到了資產的恆定和保值。

買入比特幣合約缺點：

比特幣本身已經是波動極大的資產，再加上槓桿，期貨合約，期權合約等衍生品，風險甚至會無限放大。加密貨幣合約牽涉到槓桿倍數，所以它是風險最高的交易工具之一。新手交易者應盡量少接觸合約交易，如果要進行此類交易，也要搭配穩健的風險管理策略。

特別提醒：比特幣實盤是24小時全年無休，高槓桿合約可能會讓你一覺睡醒就爆倉，切記新手投資者請不要輕易嘗試。

3.投資比特幣ETF

什麼是比特幣ETF？他好比你平時購買的開放式股票基金，但他持倉只有比特幣和少量穩定幣，相當於讓基金替你持有比特幣，而ETF的特點是可以準確反映比特幣的價格，不會存在明顯的溢價或折價。

想參與比特幣投資除了直接持幣之外，你也可以通過購買ETF方式去參與，2021年2月18日，加拿大交易所批准北美發行全球第一隻比特幣ETF（Purpose Bitcoin ETF），投資者從此可以通過ETF參與全球最大加密貨幣的投資，交易量令人吃驚，它在短短兩個月內已累積管理超過10億美元的資產。

投資比特幣ETF最大的優點其實就是方便省事，有ETF替你拿著比特幣，你再也不用擔心其他交易環節上的風險，比方說交易轉款風險，平台經營風險，還有持幣風險等。

當然，比特幣ETF費用可能會有點偏高（如：Purpose Bitcoin ETF的管理費最低1%/年），這是他的缺點，只要在投資期限內，管理費會在基金裡面持續計提。如果你計劃長期投資，或者直接持幣會更適合你。他的優點是，如果擔心短期波動，他也可以幫助你很方便的通過定投方式攤薄持幣成本。

總結

1. 從過去的走勢我們可以看到比特幣波動是極大的，也請你做好比特幣資產歸零的風險，比特幣在熊市中真的有可能會跌去80%，山寨幣甚至去跌去99.9%。

2. 遠離槓桿，合約交易。在幣圈我們叫做合約，其實就是期權和期貨，在加上槓桿風險是非常大的。

3. 警惕交易所風險，一定要選擇好的平台去交易，其實做比特幣投資最怕的不是暴跌，最應該擔心的其實是比特幣會不會行情太好然後幣被盜了或者平台服務器繁忙導致你無法賣出。

4. 不要花太多時間炒幣，畢竟交易者都是人，過多的關注實盤，行情的起起落落會讓你產生交易衝動，每次交易都會產生錯的機會，設定好了交易策略就堅定實施，最後送給大家一個終極提醒：

守住你的比特幣不要輕易賣出，如果你在2013年以1000美元的價格買入比特幣，堅持拿到現在，8年時間,你可收穫30倍，這1000美元會漲到30,000,000美元。我只想問，你天天看的話究竟拿不拿得住？