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Firstrade美股資產配置2021/6月份檢驗,如何使用3%訊號線,建立有紀律地投資方式。

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存股是我的退休計畫裡,很重要的一項任務,我一定會逐步的實現它,讓每月領息可以在我退休時後實現。
紀律

6月17日美聯儲利率決議中,美聯儲將整體通脹預期上調至3.4%,比3月份的預期高出整整一個百分點,但是,主席鮑威爾重申了美聯儲對於通脹是“暫時性走高”的看法,並且上調了經濟預期,試圖讓大眾提前習慣“經濟有實質性的改變”就會縮減資產購買的計畫,隨後公布的點陣圖顯示官員們認為2023年以前將會加息。

資料來源:美聯儲

即將加息

在全球歷經新冠肺炎的衝擊之後,各國景氣已經從衰退到復甦,並逐步步入擴張,而在股市領先反應進入高檔之後,投資策略上的想法一直是減持股票而增加債券比重,因為firstrade美股資產配置上的變化不大,還是保持著大比重的TLT ETF,而這個月比較大的變化,就在於嘗試用3%的資產訊號線,來再平衡股債之間的比重,讓資產配置策略更加的規律。

Firstrade美股資產
Firstrade美股資產
Firstrade美股資產

3%訊號線

3%訊號線是師法華爾街投資大師傑森.凱利(Jason Kelly)的交易策略,簡單說就是使用一組股票與債券的資產配置,並在每季新增加資產的狀況下,利用3%訊號線順勢的做再平衡配置。

3%訊號線

不過,我稍微的更動了一點規則,首先,我設定每月再平衡一次,想先把資產配置到一定的水位之後再改為每季,再來是因為之前已經配置大比例的資產在債券,所以,未來新增的資產,會先以小比重的方式優先配置在股票上,等到總資產比例來到8:2時,就會恢復回3%訊號線的原始規則。

由於,目前股票在高原期,天知道何時泡泡會破裂,因此,我願意用小比例資金逐步的做逆向交易,並以3%的股票資產成長為目標,來累積一定比例的股票資產。

操作標的:
一股: IJR ETF 
一債: TLT ETF

操作方法:
每月以3%訊號線,增減IJR的資產,超過3%即減持到3%成長,低於3%則增持到3%成長,即可確保每月資產都會以3%的速度成長,待成長到一定比例後,即恢復到每季再平衡,目前不在增持債券比重。

為什麼我會選擇3%訊號線的操作策略呢?

原因是我認為投資會失敗的主要原因,就在於"紀律",對於投資,真的不需要懂得多麼高深的學問,不論是經濟基本面的分析,還是技術面的劃線,其實,只要有紀律的去做完成自己所設定的策略,往往成功就在不遠處。

每月領息

另一個,我將逐步實現的計畫是每月配息。

我們都知道存股的重點是高殖利率,與穩定的配息紀錄,最好是配息也可以穩定的成長,因此,我挑選了在通膨的景氣循環之下的三檔股票,配置出每月都可以穩定領息的策略。

美股資產配置

想想在台股只依靠存股領息的投資人,每年只能領取一次的股息,而後就必須再煎熬一整年,可是每個月的帳單費用卻不會晚幾天到,如果沒有自制力,領到股息就一口氣揮霍掉,是不是就得賣掉本金來應付其他的支出,這樣最終是不是會危及自己的退休生活呢?而如果每個月都有股息可以領,這樣的好處是,可以應付每個月的帳單,讓退休生活可以從容無慮。

至於,為何會選這三隻股票呢?

因為,公共事業與醫療產業都是民生必需品,這三隻股票一直以來都有著很穩定的配息,殖利率也都高於4%,是可以穩定存股的標的。

存股是我的退休計畫裡,很重要的一項任務,我一定會逐步的實現它,讓每月領息可以在我退休時後實現。你也應該計畫一下囉~

 


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