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00882中國高股息ETF的收益策略,抵抗通膨與景氣衰退的未來。

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對於通膨來襲,升息的腳步會越來越快,而金融,地產,能源類的資產,便受惠於升息與通膨的環境
通膨與升息

在FED改口稱「通膨遠高於聯準會2%的目標,我們看到了,我們知道這對消費者來說有多痛苦」之際,美債平衡通膨率 BEI(Break-even Inflation Rates)在10/27日已經來到了2006年以來的新高2.65,通膨預期持續上升,各國央行也已計劃積極地升息,唯有美聯儲為了炒股,為了個人利益遲遲不肯進行緊縮,或許美聯儲已經錯過了實施緊縮的最佳時機,但卻是買低賣高入手00882中國高股息ETF的好時機。

美債平衡通膨率 BEI(Break-even Inflation Rates)

通膨與就業

Fed已將今年的通膨率預估值上修至4.2%、遠高於預設的2%目標,為什麼FED遲遲不願緊縮呢?其實FED是在等待就業指標變好,因為美國勞工部8日公布,9月非農業就業人數只新增194,000人,遠不如道瓊社調查的經濟學家預估值500,000人,而失業率則下降至4.8%、創2020年2月以來新低,優於經濟學家預估的5.1%。而9月勞動參與率(labor force participation rate)下滑0.1個百分點,為失業率降低主因,這也代表著許多的勞工不願重新就業,人力短缺引發工資上漲,進而導致通膨更進一步的惡化。

美國失業率

這會造成FED左右兩難的窘境,因為通膨已然偏高來到了4.2%,遠超過FED設定2%目標,但是就業市場還有剩餘的人力,因此,這給了FED持續寬鬆的理由,目前美國基準利率 (L)是0.08%,通膨與利率之間的巨大鴻溝,正在告訴我們需要為了通膨與升息做好準備。

Fed 升息機率

聯準會將在11月開始每月減少150億美元購債,然後在明年6月前結束購債計劃,因此,在芝加哥商業交易所 (CME) 的 FedWatch 工具也顯示,聯邦基金期貨投資人預測 Fed 於 2022 年 6 月首次升息的機率來到68.9%。

資金+心理=趨勢

科斯托蘭尼有句名言 : 資金+心理=趨勢,我們知道未來的8個月FED會逐步收縮市場上的資金,目前五眼聯盟中的升息進程,如下:

(1)加拿大將在11月結束QE,並提早至2022年的四月升息
(2)英國最快會在年底升息
(3)紐西蘭在10/6日宣布升息1碼,基準利率由0.25%調高到0.5%,為七年來首度升息。
(4)澳洲一向與美國同步升息與降息。

世界主要國家為了抵抗通膨都開始要升息了,這意味著支持市場的資金將會被逐步的收回,一旦各個央行們開始關上了水龍頭,股市這個最大的泡泡是否會逐步的消退呢?

股神巴菲特名言:當別人恐懼的時候我貪婪,當別人貪婪的時候,我戒慎恐懼。

CNN的恐懼與貪婪指數

無疑的,在資金即將消退之前,市場上的人心,似乎想要把握住最後的一支舞,趁著酒杯還沒被收走之前,在把酒倒滿,我們看到了CNN的恐懼與貪婪指數來到了74(貪婪)的分數,距離80分也不遠了。我不知道是不是趨勢即將改變,但我懷疑這場舞終究會落幕。

CNN的恐懼與貪婪指數

如果景氣已經來到成熟期或是即將步入衰退期,對於你的投資組合,你有甚麼想法嗎?

景氣循環投資法

我實在不在建議散戶投資人,使用價差的交易來賺取自己的退休金,我真心建議:

(1) 退休人士可以買入高收益的ETF或是美股,建立強大的現金流,每個月都有股息可以領,而且本金依然完整。
(2) 年輕小資族可以定期定額買入高成長國家的ETF,讓時間複利幫你存到第一桶金。

00882中國高股息ETF

我也一直強調買低賣高景氣循環的投資方式,我們知道中國股市在政府強力的去槓桿之下,股市早就被打趴到地上了,而這正是我們買低賣高的好機會,如果你覺得中國有機會成為全世界第一大的經濟體,你怎麼可以不去注意這樣的機會,於是乎,我開始買入中國信託恒生中國高股息ETF基金(股票代號:00882)。

00882中國高股息ETF基本資料

  1. 基金上市日:2021/02/04
  2. 追蹤指數:恒生中國高股息率指數(Hang Seng China High Dividend Yield Index)
  3. 風險等級:RR5
  4. 是否配息:是,半年配(7/16,1/18)
  5. 基金規模:新台幣19,769,649,864元(2021/10/28)
  6. 經理費:基金淨資產價值50億以下(含):0.50%/年,50億(不含)以上:0.45%/年
  7. 保管費:0.18%/年
  8. 00882 ETF預估淨值查詢

00882中國高股息ETF的特色

00882中國高股息主要是投資在香港掛牌的中國公司,涵蓋了大型的金融,地產,工業,能源等公司,而這些企業都是以發放高股息為主,因此,在00882中國高股息上市後第一次的配息時就可以配息0.68元,殖利率達到4%,真是名副其實的高股息。 

然而,吸引我的還有另外一個特色,就是稅賦優惠。

因為00882是以投資在港股掛牌的陸企為主,所以,47%配息列為境內所得,53%屬於海外所得;其中境內配息部分,所得超過2萬元須繳納二代健保,海外所得達 100 萬元以上須申報,超過 670 萬達課稅標準,因此,00882中國高股息相對享有賦稅優勢。 

對於通膨來襲,升息的腳步會越來越快,而金融,地產,能源類的資產,便受惠於升息與通膨的環境,一但景氣步入成熟,或衰退期時,能夠擁有固定收入息的資產,更是一種持盈保泰的策略。

 


 

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