創作了 8 篇作品累積創作 23683 

財產不要白白贈與給子女,記得做這件事

Taylor

常在報章雜誌上看到新聞:老一輩的把房產贈與給子女,結果子女卻對父母不理不睬、沒盡到奉養的責任,讓父母失望至極。還曾看過一則報導是: 老翁把房子贈與給兒子,結果他卻沒對父親盡到奉養的義務,於是老翁有天就雇用怪手,把他送給兒子的透天厝整個鏟平。

避免財務風險,來看看你的理財素養是否及格!

Taylor

最近看到一篇文章:美國人卡債飆1兆美元 政府出手救理財素養,這文章討論到理財素養(Financial Literacy),文章中說:大多數的美國人不知道怎麼管理手上的錢,然而情況有多嚴重呢?根據全美理財教育協會(NFEC)一項針對全美50州、1萬7,000人進行的理財能力測驗,3...

用保單做贈與, 如何保有控制權又安全?

Taylor

國人保險投保率蠻高的,保單的主要功能是作為風險轉嫁之用。但是也因為它是金融工具之一,除了保障之外,有人會用保單來做其他功能:資產移轉、贈與、投資等,只是這樣的保單都需要好好做規畫,如果規畫不當可能會產生後遺症。單純就要保人、被保險人、受益人這3個角色的規畫,其實就有很多學問,我們僅就其中的4大樣態做討論。

高薪族更要注意退休金規畫!

Taylor

上週一位媒體記者來採訪我有關理財規畫案例的事情,我告訴他們說:你們一直在關注小資族的理財這方面的案例,他們當然是很需要幫忙,但是你們可能忽略了另外一個族群。這些族群是社會上的菁英份子、收入年薪都在400萬、500萬以上,他們的問題可能比小資族還更大,但是在媒體上面很少看到在關注他們理財這方面的事情。

保險別傻傻買,保障、投資這麼做就對了

Taylor

有次一個上過我的課的學員跟我說,她一個準客戶因為看了我一篇,寫保險公司可能會出問題的文章,就在猶豫要不要買保險。我從來沒有反對人家買保單,只是我們在替客戶財務做財務規畫的過程中,看到蠻多人花了一堆的錢、但是沒有買到應該有的保障。例如夫妻年薪60萬,1年保費就花了19萬,結果買的都...

理財目標太難訂?理財顧問教你用「逆算法」做財務規劃!

Taylor

有時日子一天天重複地在過,人生似乎沒有盼望、沒有期待,你可能想完成一些人生的目標,但是衡量現在的狀況,覺得目標距離好遙遠,不知道如何才能完成。如果有這種感覺,建議你可以來看看這本書:《從未來寫回來的逆算手帳》,它討論到如何把實現目標的方式變的具體可行,它教你利用願景(vision...

財產不要白白贈與給子女,記得做這件事

Taylor

常在報章雜誌上看到新聞:老一輩的把房產贈與給子女,結果子女卻對父母不理不睬、沒盡到奉養的責任,讓父母失望至極。還曾看過一則報導是: 老翁把房子贈與給兒子,結果他卻沒對父親盡到奉養的義務,於是老翁有天就雇用怪手,把他送給兒子的透天厝整個鏟平。

女人要懂得要保護自己,婚前婚後多溝通幾件事!

Taylor

影響婚姻關係是否和諧有很多因素,但是財務問題絕對是一個關鍵因素, 願意共同討論財務議題的夫妻,婚姻會比不願意談的婚姻和諧許多,與其婚後再來談這些事情,其實婚前就應該多做財務上的溝通。夫妻婚後的財務管理方式可能都不一樣,有人是共同管理,有人則是財務各自獨立,有人可以開誠布公,跟對方...