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史上首次“负”油价,中国投资者沦为“接盘侠”,惨被送上“凡尔登绞肉机”

“如果你觉得中国不好,你就去建设它;如果你觉得中国银行不好,你就去学金融去中国银行上班,它有缺点,我们一起修正,而不是一昧的谩骂、聚集、起诉。”

“原油宝事件显然是万-恶美帝-国-主义操纵石油价格来打击中国银行信誉的,大家不要上当!”



万万没想到!把油价砸到-37.63美金的竟然是中国银行,一把亏了客户300多亿,堪称金融史上的“凡尔登绞肉机”。

这里先普及一点点金融学常识:期货合约有买方就有卖方,本质是零和的。

你选错方向亏损了,就是你的对手方选对方向盈利了。

交易所只是在中间撮合交易而已。你的亏损不是中油宝赚走了,是你的交易对手方(空头)赚走了。

中油宝出现如此巨亏,该谁负责?都让散户投资者承担?

目前看,好像是这样的。透图哥先聊个人观点,不喜勿喷:

1、投资本来是自负盈亏的。中油宝没有欺诈行为,他只是撮合交易的中间商而已。投资者自己误判形势带来的损失,理应自己承当。这和P2P那种诈骗行为完全不同性质。

2、中油宝就是个纸石油,连期货都不是,只是可以双向交易而已,估计有大妈把它当纸黄金买了。

3、世界上没有投资亏了要交易商赔偿损失的做法。要别人补偿你自己错误带来的损失,不现实。

4、他们的亏损也和中国没有关系。“环球同此凉热”,石油期货是标准化产品,在全球范围内同向变动。你在芝加哥商品期货交易所交易期货,你买错方向一样要爆仓要赔钱。你在美国买了赔了钱,向美国法院起诉要求芝商所赔偿,美国法院也不可能确认你的诉求。

5、这次明显是中国银行业务够烂,本来应该提前移仓的,其他银行都是上周就已经移仓了,真是怀疑交易员是裙带关係进去的饭桶,什么都不懂。

6、买的多的也是有钱人,也不是省油的灯,这个事想跟欺负农民工一样按下去,不太可能。

那么,中国银行该承担什么责任呢?

原油宝属于一种理财产品,该产品是一种信托结构,其中,中国银行是受托人。按照规定,受托人在为委托人去从事信托事务或者理财管理的时候,要尽到审慎管理的义务。

要中行承担责任,要么是根据法律规定它的行为有违规,要么是它违约,或者是它有侵犯投资者权利。

投资者反映的原油宝产品设计有问题与中行后续操作有失误,是两个层面的问题。

市场上没法要求每个产品都是优秀的产品,产品设计在不违规并且透明披露给投资者的基础上,投资者要维权恐怕首先要发现中行操作的违规,当然如果产品设计如果是存在违规的,那么对投资者也会更有利。

就这次事件来说,争议点在于平仓的时间点。

在20号交割前,CEM5月份原油期货多单中,大约有77000手合约被迫交割,这里面中行占了一大部分,其他国际投资机构早就撤了,中国其他几个银行也撤了,唯独中国银行犯起了迷瞪?

中行合同规定保证金不足50%短信提醒,不足20%强制平仓,同时每晚22点(当时国际原油报价还有12美元)自动停止交易并移仓。但当日均未执行。

隔日中行电话要求客户补足所欠资金否则还要自动化转客户在中行其他账户资金。非但如此,中行还清空app中各类合约的行情、客户持仓、交易记录长达10小时,恢复数据后依然无法让客户查询交易合同等关键诉讼依据。

上述做法令人匪夷所思,有逃脱责任之嫌。不过,关于平仓的时间点,仍然是一种主观的标准,换句话说,中国银行给出的理由只要能自圆其说、足够合理,投资者又能奈他何?

事件仍在发酵,为了方便大家了解,透图哥整理了银行、投资者、专业人士三方的回应、解释和分析:

中国银行的回应:





投资者的反应:




专业人士的分析:



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