Freeman

後端工程師,想不開走在創業之路上。好旅行、咖啡、威士忌,嗜吃不嗜睡,愛寫程式不愛解Bug。

低風險的加密貨幣投資(五) — 穩定幣放貸

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看完前四篇,還是會害怕期現套利出現負資金費率,想開網格又抓不準進場時機,參數設定沒把握,沒關係,那還有一種投資方式,就是穩定幣放貸,顧名思義,就是把你手上的加密貨幣借出收利息,但為什麼是”穩定幣”放貸呢?讓我們看下去。

穩定幣是什麼?

穩定幣也是加密貨幣,不同在於有實際資產抵押,例如最常見的法幣穩定幣USDT,是1:1的美元抵押發行的加密貨幣(雖然抵押資產不只是美元現金,也傳聞抵押品價值不足),可在加密貨幣市場內扮演美元在國際市場上的作用,方便不同貨幣在市場上交換,也是法幣與加密貨幣的重要媒介,假設我們想賣掉一顆比特幣並換成美元,到市場上找到買家後,要跟傳統銀行對接確認美元到帳,再轉換比特幣,消耗的時間跟手續費都很高,透過USDT我們就可以先賣掉BTC換成USDT,再跟交易所兌換成法幣。

穩定幣除了法幣穩定幣外,還有加密穩定幣商品穩定幣演算法穩定幣,但因最常使用的還是法幣穩定幣,其他種類有機會再跟大家介紹,而常見的法幣穩定幣有USDT(泰達幣)、USDC(USD Coin)、BUSD(幣安鏈USD)。

穩定幣放貸有風險嗎?

選擇穩定幣來放貸,可以避免幣價波動的風險,再忽略交易所倒閉或被駭的可能性外(選擇大交易所,倒閉/被駭機率低,且通常有保險金機制),就剩下借款人還不出錢的風險了,但在各交易所都有風險管控機制下,風險還是相當低。

風險雖然低,但什麼情況會讓放貸者虧錢呢?當幣價在極短時間內大跌,且交易所的避險機制無法執行時,才可能出現虧損。從歷史數據來看,市值前三的加密貨幣,要在1個小時內跌掉30%的機率可說是0,且不是瞬間大跌避險機制都有辦法執行。

要如何操作穩定幣放貸?

常介紹的Pionex尚未提供放貸功能,所以這邊用FTX Pro來說明,首先打開app後選擇錢包,右上角找到借貸功能,點擊進入之後搜尋想放貸的幣種,這邊以穩定幣USDT為例,找到幣種之後有預估利率供參考,選好幣種後就可以設定放貸的數量跟利率,我通常會把80%的資金設為預估利率,20%會設的比較高,但利率越高借出的機會就越低,所以想要把錢借得出去,還是要妥善設置。

以上內容純屬分享,不構成任何投資建議,每種投資策略都有風險,請謹慎做好風險評估與資金管理,並能對自己的決定100%負責,祝大家都能夠成為財富自由人。

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