1972年哇哇墜地/已在金融業21年的客戶關係經理， 有CFP/證券分析人員/內部稽核師/PMP/LOMA等28張證照， 發揮所長，持續服務優先理財客戶，迎向希望明天。
做這個，你賺甚麼呢?
- 在講這件事之前，先說自家女兒問的問題:
「你在『查號台』人力銀行幫別人看履歷，
花那麼多時間，又沒有收費，為什麼要幫人家看?」
(現在的小孩應該不知道查號台的電話號碼吧?
說不定連自己家裡的電話號碼都不知道了，
不過，很多人有手機，也不辦市內電話，不是嗎?)。
當初會在查號台寫履歷，找工作，不就是進化的一部分嗎?
有一天，有封email寫來問說要不要當Giver，
我想: 人家問你，表示看得起你(肯定你有這個能力)，於是就接了這個工作，
也許是在銀行保險的關係，
總有不少想進入銀行的朋友來詢問。
我總是先用文字回覆，但往往得到更多問題，
也許是我回覆的沒有一次到位，
也許我只有說明修改方向而沒有提供完整內容，
也許因為要給的調整方向大同小異而我打字太慢，
太多的也許，反正有來問就回答，
回答太慢或太少而被追問的，我就會寫:
如果可以的話，用說的應該更即時，而且更有效率。
往往用說的溝通，通常一問一答，相互討論，都能講20~60分鐘。
我最後都說，如果這段談話內容改成用文字回覆，那不就好幾千字了? - 先回答女兒的問題，幫別人看履歷，我的收穫:
會知道現代的年輕朋友想進金融業的原因。
會知道他們履歷寫的好與不好的地方
會知道他們為什麼送出履歷，卻石沉大海。
會知道他們為什麼想換工作。
會知道近期金融業招考的狀況。
會知道自己未來要寫履歷要小心的地方。
會知道自己有一些其他行業的朋友可以諮詢。
會知道有些人的英文TOEIC可以考900以上真厲害。
會知道有些行業賺錢真的很辛苦。
會知道自己要好好珍惜現有的工作。
所以，不是做甚麼，都要用錢衡量，不是嗎?
也許有朝一日，從金融業退休或轉職，可以寫文章/或做的事:
如何寫出夢想中的履歷?
如何在千份履歷中脫穎而出?
可以弄部落格，網頁，出書，受訪?
哈哈，我可能想太多了。
重點是，人類因夢想而偉大。
但缺少零用錢的女兒，可能無法體會我想說的:
起碼，助人為快樂之本。 - 這些朋友都詢問甚麼?
最多就是:
我投履歷很多封，但都沒有回應，或是
履歷已經被打開閱讀，但沒有下文，
能否重寄重送?
被自請離職能不能寫?
從XX行業轉金融業要怎麼寫?
已經有13年工作經驗但很難換工作，
已經請育嬰假三年想重回職場該怎麼寫...
原來每個人都有自己的問題，不是嗎? - 希望你沒有忘記我的標題，
因為上週五，服務一位9年前買了多張投資型保單的客戶，
只是我接手後，聯絡客戶，
卻發現客戶起初是抗拒的，
因為他說之前的專員都叫他解約。
我說沒有需要解約，因為超過5年，已經不收保單管理費，
(但舊保單的危險成本是生命表第五回，比第六回貴40%)
如果覺得每月撥回金額變低，應該考慮轉換標的。
第一次與客戶在分行見面，相談甚歡，
還以為客戶說會再匯200、300萬過來，是說說而已。
想不到200萬台幣下午就真的匯進來。
而轉換標的當天未完成，因為9年前的保單沒有簽"高風險....預告書"。
上周五是第二次見面，
不過前一周說好的兩張撥回現金的標的，保戶說不換也沒關係，
因為他認為反正身故理賠就是那個金額，
現在每個月撥回都是多的。
沒錯，但每個月在帳上的金額變少(因為撥回)，
也會使保險成本增加，不是嗎?
如果有機會，能夠讓資產增加，
需要用錢的時候再撥回的金額，也會增加不是嗎?
後來，客戶同意其中一張轉換標的，
待客戶自行透過手機完成轉換後，
客戶問我:
做這個轉換，你賺甚麼呢?
我想都沒想就說:
我真的沒有手收，純粹服務。
我說，不是每一件事都要從利字出發，
但如果他的資金要買(手續費前收)基金，就要收。
原來，客戶想的跟你不一樣。
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